Praktyczne wdrożenie AML compliance jako zapobieganie blokadzie rachunków i ryzykom operacyjnym

W warunkach rosnących wymagań banków i organów regulacyjnych pomogliśmy klientowi wdrożyć praktyczny system AML, który nie był jedynie formalną dokumentacją, lecz użytecznym narzędziem do codziennego podejmowania decyzji biznesowych i zarządzania ryzykiem.

Istotą współpracy było stworzenie funkcjonalnych i praktycznie stosowalnych ram compliance, które umożliwiły klientowi bezpieczną ocenę partnerów biznesowych, identyfikację ryzykownych transakcji oraz należyte dokumentowanie poszczególnych kroków wobec banków i ewentualnych organów kontrolnych.

Doradztwo prawne kancelarii obejmowało w szczególności analizę modelu biznesowego klienta, ustalenie zasad weryfikacji KYC/KYB, identyfikację beneficjentów rzeczywistych, ocenę ryzyka transakcji, przygotowanie dokumentacji wewnętrznej oraz wdrożenie regularnych procesów kontrolnych i sprawozdawczych.

Dzięki wdrożonemu systemowi udało się ograniczyć ryzyka regulacyjne i operacyjne klienta oraz zapobiec sytuacji, w której wskutek niewystarczającej dokumentacji AML lub niejasnego pochodzenia transakcji mogłoby dojść do ograniczenia lub blokady rachunków bankowych.