Corporate compliance vs. regulatorní compliance

Pojmy corporate a regulatorní compliance mohou znít jako složitá právní teorie, ale jejich nepochopení může vaši firmu stát miliony na pokutách a poškodit její reputaci. V tomto článku získáte jasný přehled o tom, jaký je mezi nimi rozdíl, jaké konkrétní povinnosti se týkají českých firem a jak můžete přeměnit compliance z nutného zla na strategickou výhodu, která ochrání vaše podnikání.

Potřebujete s tématem poradit? Obraťte se na advokátní kancelář ARROWS na e-mail office@arws.cz nebo telefon +420 245 007 740. Váš dotaz rád zodpoví "JUDr. Jakub Dohnal, Ph.D.,LL.M.", expert na dané téma.

Dva světy, jeden cíl: Proč je compliance strategickou nutností pro vaše podnikání?

Moderní podnikání vyžaduje víc než jen skvělý produkt nebo službu; vyžaduje budování důvěry a odolnosti vůči rizikům. Právě zde hrají klíčovou roli dva pilíře compliance. Ačkoliv se často vnímají odděleně, ve skutečnosti tvoří propojený systém pro ochranu vaší firmy.

Regulatorní compliance je o dodržování externích, právně závazných pravidel stanovených státem a regulačními orgány. Jde o zákony a předpisy, jejichž plnění vynucují úřady jako Úřad pro ochranu osobních údajů (ÚOOÚ), Finanční analytický úřad (FAÚ) nebo Úřad pro ochranu hospodářské soutěže (ÚOHS).

Na druhé straně, corporate compliance představuje vnitřní pravidla, etické kodexy a postupy, které si firma stanovuje sama. Tento systém je řízen vedením společnosti a jeho cílem je zajistit, aby všichni zaměstnanci jednali v souladu se zákony, ale i s hodnotami a cíli firmy.

Vnímat tyto dvě oblasti jako oddělené je zásadní chybou. Robustní program corporate compliance je nejefektivnějším nástrojem pro dosažení a udržení regulatorní compliance. Proaktivní přístup k dodržování pravidel není náklad, ale investice s vysokou návratností. Studie ukazují, že náklady na ne-compliance mohou být až 3,5krát vyšší než náklady na zavedení funkčních procesů.

Regulatorní Compliance: Mapa povinností a reálné hrozby pro české firmy

Ignorování externích pravidel je pro každou českou firmu extrémně rizikové. Pokuty dosahují astronomických částek a kontroly ze strany úřadů jsou stále častější. Podívejme se na klíčové oblasti, kde firmy nejčastěji chybují.

Klíčové oblasti regulatorních povinností v ČR

Ochrana osobních údajů (GDPR): Nejde jen o souhlas se zasíláním newsletterů. ÚOOÚ aktivně kontroluje a pokutuje například nesprávně nastavené cookie lišty. V nedávné době udělil pokuty přesahující 4,4 milionu Kč firmám, které používaly klamavé designy nebo neumožňovaly snadné odmítnutí cookies.7 Sankce hrozí i za nedostatečné zabezpečení dat při kybernetickém útoku.

Boj proti praní špinavých peněz (AML): Povinnosti dle AML zákona se netýkají jen bank. Vztahují se i na účetní, daňové poradce, realitní kanceláře a další profese. Finanční analytický úřad (FAÚ) může uložit pokutu až 10 000 000 Kč například za neprovedení kontroly klienta nebo neoznámení kontaktní osoby.

Ochrana hospodářské soutěže: ÚOHS tvrdě postihuje kartelové dohody a zneužití dominantního postavení. Příkladem může být pokuta přes 150 milionů Kč pro stavební firmy v železničním sektoru nebo sankce ve výši 79,2 milionu Kč pro IT firmy za koordinaci nabídek ve veřejné zakázce (tzv. bid rigging).

Trestní odpovědnost právnických osob (ZTOPO): Toto je nejvyšší stupeň rizika. Za trestné činy spáchané zaměstnanci či vedením v zájmu firmy může být stíhána a odsouzena společnost jako celek. Důsledkem může být nejen obrovská finanční sankce, ale v krajním případě i zrušení celé společnosti.

FAQ – Právní tipy k regulatorní compliance

• Musí naše firma řešit AML, i když nejsme banka?
  Ano, AML zákon se vztahuje na mnoho profesí, včetně účetních, daňových poradců či realitních kanceláří. Nevíte, zda se povinnost týká i vás? Provedeme rychlou analýzu vaší činnosti, napište nám na office@arws.cz.
• Stačí mít na webu cookie lištu?
  Nestačí. ÚOOÚ aktivně pokutuje firmy za nesprávné nastavení, například pokud je složitější souhlas odmítnout než udělit. Zajistíme revizi a správné nastavení vaší cookie politiky. Kontaktujte nás na office@arws.cz

Rizika a sankce v oblasti regulatorní compliance

Rizika a sankce	Jak pomáhá ARROWS
Pokuta od ÚOOÚ (až miliony Kč) za nesprávné zpracování osobních údajů (např. chybné cookie lišty, nezabezpečená data).	Příprava kompletní GDPR dokumentace, která vás ochrání před sankcemi. Potřebujete audit a nastavení procesů? Napište na office@arws.cz.
Pokuta od FAÚ (až 10 000 000 Kč) za porušení AML povinností (chybějící identifikace klienta, neoznámení kontaktní osoby).	Vyhotovení interních AML směrnic a odborné školení pro zaměstnance. Zajistěte si soulad s AML zákonem, kontaktujte nás na office@arws.cz.
Pokuta od ÚOHS (až 10 % z obratu) za účast v kartelové dohodě nebo zneužití dominantního postavení.	Zastupování před ÚOHS a implementace soutěžního compliance programu. Chcete minimalizovat riziko? Požádejte o konzultaci na office@arws.cz.
Trestní stíhání a zrušení společnosti dle zákona o trestní odpovědnosti právnických osob (ZTOPO).	Implementace efektivního compliance programu jako obrany proti trestní odpovědnosti. Chraňte svou firmu, spojte se s námi na office@arws.cz.

Corporate Compliance: Budování vnitřní odolnosti a strategická výhoda

Zatímco regulatorní compliance definuje vnější hrozby, corporate compliance je o budování vnitřní obrany. Nejde o byrokracii, ale o vytvoření zdravé a transparentní firemní kultury, která je nejlepší prevencí proti porušování pravidel.

Stavební kameny efektivního compliance programu

Etický kodex a interní směrnice: Jde o základní dokument, který jasně definuje hodnoty firmy a stanovuje pravidla pro oblasti jako korupce, střet zájmů nebo zacházení s firemním majetkem. Nejde jen o formální dokument, ale o živý nástroj firemní kultury.

Analýza rizik (Risk Assessment): Každá firma čelí jiným rizikům v závislosti na oboru, velikosti a trhu, na kterém působí. Prvním krokem je proto identifikace těchto slabých míst. Právníci ARROWS vám pomohou provést komplexní risk assessment a navrhnout opatření na míru.

Whistleblowing – nová povinnost i příležitost: Od srpna 2023 musí firmy nad 50 zaměstnanců zavést interní oznamovací systém. Neberte to jen jako povinnost. Správně nastavený whistleblowing je neocenitelný systém včasného varování, který umožňuje řešit problémy interně, dříve než přerostou v kauzu vyšetřovanou úřady.

Školení zaměstnanců: Sebekvalitnější směrnice je k ničemu, pokud ji zaměstnanci neznají a nechápou. Pravidelná a zdokumentovaná školení jsou klíčová pro budování povědomí a zároveň slouží jako důkaz, že firma nic nezanedbala. ARROWS poskytuje certifikovaná školení pro management i zaměstnance na míru vašemu podnikání. Pro nabídku nám napište na office@arws.cz.

Nejsilnější obrana: Corporate compliance a zproštění trestní odpovědnosti

Zde se ukazuje skutečná strategická síla corporate compliance. Podle § 8 zákona o trestní odpovědnosti právnických osob se může firma zprostit trestní odpovědnosti, pokud prokáže, že „vynaložila veškeré úsilí, které na ní bylo možno spravedlivě požadovat“, aby spáchání trestného činu zabránila.

A právě kvalitní, zdokumentovaný a v praxi prosazovaný compliance program je tímto důkazem. Obecný, stažený program z internetu před soudem neobstojí. Soudy vyžadují řešení na míru, které reflektuje reálná rizika firmy. Investice do takového programu je tedy investicí do samotné existence vaší společnosti.

Nevíte si s daným tématem rady?

Rizika plynoucí z nedostatečné corporate compliance

Rizika a sankce	Jak pomáhá ARROWS
Poškození reputace a ztráta důvěry u zákazníků a obchodních partnerů kvůli neetickému jednání zaměstnanců.	Příprava a implementace Etického kodexu a pravidelných školení. Chcete posílit firemní kulturu? Kontaktujte nás na office@arws.cz.
Nezjištěné interní podvody a tunelování, které vedou k přímým finančním ztrátám a ohrožení stability firmy.	Zavedení funkčního a zákonu odpovídajícího whistleblowingového systému. Potřebujete nastavit bezpečný kanál pro oznamovatele? Napište na office@arws.cz.
Právní spory se zaměstnanci kvůli nejasným pravidlům, diskriminaci nebo bossingu.	Revize a příprava kompletní pracovněprávní dokumentace a interních směrnic. Získejte právní jistotu ve vztazích se zaměstnanci, spojte se s námi na office@arws.cz.
Neschopnost prokázat snahu předejít trestnému činu, což vede k plné trestní odpovědnosti firmy dle ZTOPO.	Právní stanoviska a návrh compliance programu na míru vaší firmě. Vytvořte si účinnou obranu. Pro okamžité řešení nám napište na office@arws.cz.

Compliance bez hranic: Jak řešit mezinárodní výzvy s ARROWS International

Pokud vaše firma působí na zahraničních trzích, compliance se stává ještě komplexnější. Co je legální v České republice, může být přísně regulováno v Německu nebo USA. Každá země má svá specifická pravidla, ať už jde o ochranu dat, pracovní právo nebo protikorupční zákony.

Řídit compliance v mezinárodním měřítku vyžaduje nejen znalost lokálních zákonů, ale i koordinovaný přístup. Právě proto jsme více než deset let budovali síť ARROWS International. Díky ní dokážeme pro naše klienty zajistit špičkové právní služby prakticky po celém světě.

Naši právníci řeší případy s mezinárodním prvkem na denní bázi. Ať už potřebujete založit pobočku v zahraničí, revidovat mezinárodní smlouvu, nebo řešit spor s obchodním partnerem v jiné zemi, poskytneme vám jednotné a efektivní řešení. Potřebujete právní pomoc v zahraničí? Díky naší síti ARROWS International zajišťujeme komplexní právní služby. Kontaktujte nás na office@arws.cz.

Synergie v praxi: Komplexní ochrana vašeho byznysu

Klíčem k úspěchu je pochopení, že vnitřní a vnější svět compliance jsou spojené nádoby. Pevně nastavená firemní kultura a vnitřní pravidla (corporate compliance) jsou nejlepší prevencí před porušením externích zákonů (regulatorní compliance). Jedno bez druhého dlouhodobě nefunguje.

V ARROWS čerpáme ze zkušeností získaných při poskytování služeb pro více než 150 akciových společností, 250 s.r.o. a 51 obcí a krajů. Díky tomu nevytváříme jen teoretické dokumenty, ale navrhujeme praktická a v reálném provozu ověřená řešení. Víme, co funguje, a tyto znalosti přenášíme do služeb pro naše klienty.

Zároveň chápeme, že právo a byznys jsou úzce propojeny. Rádi propojujeme naše klienty, pokud vidíme zajímavé obchodní či investiční synergie, a jsme vždy otevřeni diskuzi o nových podnikatelských nápadech.

FAQ – Právní tipy k propojení compliance systémů

• Kde bychom měli s budováním compliance programu začít?
  Prvním krokem je vždy analýza rizik specifických pro vaši firmu. Pomůžeme vám s jejím provedením a navrhneme prioritní kroky. Začněte s námi, napište na office@arws.cz.
• Může nám compliance program reálně pomoci u soudu?
  Ano, a to zásadně. Správně implementovaný a živý program může vést až ke zproštění trestní odpovědnosti vaší firmy. Naši právníci jsou připraveni vám pomoci, napište na office@arws.cz.

Nečekejte na problém, investujte do bezpečí a růstu

Compliance není administrativní zátěž, ale strategická investice do bezpečnosti, reputace a udržitelného růstu vaší firmy. Ignorovat tato pravidla je sázka s vysokým rizikem a potenciálně likvidačními následky. Proaktivní přístup vám naopak dává kontrolu a klid na rozvoj vašeho podnikání.

Ochrana vaší firmy je příliš důležitá na to, abyste ji odkládali. Spojte se s našimi experty na compliance v ARROWS a zjistěte, jak můžeme posílit odolnost vašeho podnikání. Napište nám ještě dnes na office@arws.cz a domluvte si úvodní konzultaci.

FAQ – Nejčastější právní dotazy ke corporate a regulatorní compliance

1. Proč by měla compliance řešit i menší firma (SME)? Není to jen pro korporace?
Zákony (GDPR, AML, ZTOPO) nerozlišují. Riziko pokut a trestní odpovědnosti se týká i menších firem, kde může být dopad sankce likvidační. Efektivní compliance program lze navíc přizpůsobit velikosti a rizikům firmy. Pokud řešíte, jaký rozsah je vhodný pro vás, kontaktujte nás na office@arws.cz.

2. Kolik zavedení compliance programu stojí?
Náklady jsou vždy individuální a závisí na velikosti firmy a komplexnosti rizik. Je to však investice, která je zlomkem potenciálních pokut a škod. Jak uvádí studie, náklady na ne-compliance jsou až 3,5krát vyšší. Pro individuální nabídku se na nás obraťte na office@arws.cz.

3. Kdo je ve firmě za compliance odpovědný?
Odpověď: Konečnou odpovědnost nese vždy statutární orgán (jednatel, představenstvo). V praxi bývá výkonem pověřena konkrétní osoba (Compliance Officer) nebo oddělení.18 Pomůžeme vám správně nastavit role a odpovědnosti. Pro více informací nám napište na office@arws.cz.

4. Jak dlouho trvá implementace základního compliance programu?
Základní rámec, včetně analýzy rizik a klíčových směrnic, lze implementovat v řádu týdnů. Compliance je však neustálý proces, který vyžaduje pravidelné aktualizace a školení. Chcete začít? Spojte se s námi na office@arws.cz.

5. Co je nejdůležitější prvek funkčního compliance programu?
Podpora vedení a skutečné prosazování v praxi. Program, který existuje jen na papíře, je bezcenný. Musí se stát součástí firemní kultury a každodenních rozhodnutí. S budováním takové kultury vám můžeme pomoci. Kontaktujte nás na office@arws.cz.

Nechcete tenhle problém řešit sami? Advokátní kanceláři ARROWS věří více než 2000 klientů a jsme oceněni jako Právnická firma roku 2024. Podívejte se ZDE na naše reference a bude nám ctí pomoci vám při řešení vašeho problému. Poptávka je zdarma.