Inspekce České národní banky u nefinančních institucí

7.12.2025

Tento článek vám přináší detailní vhled do problematiky kontrol České národní banky u subjektů, které primárně nepůsobí v bankovním sektoru, ale jejichž činnost podléhá regulatorním předpisům. Naleznete zde konkrétní postupy, jak nastavit procesy ve vaší společnosti tak, abyste minimalizovali riziko likvidačních pokut, reputačních škod a trestněprávní odpovědnosti.

Potřebujete s tématem poradit? Obraťte se na advokátní kancelář ARROWS na e-mail office@arws.cz nebo telefon +420 245 007 740. Váš dotaz rád zodpoví "JUDr. Jakub Dohnal, Ph.D.,LL.M.", expert na dané téma.

Nová éra regulace: Proč se Česká národní banka dívá i mimo bankovní sektor

V podnikatelském prostředí stále přetrvává nebezpečný mýtus, že dohled České národní banky (ČNB) se omezuje na bankovní domy, pojišťovny a penzijní fondy. Tato představa je v roce 2025 nejen mylná, ale pro statutární orgány obchodních korporací může být fatální. Realita trhu se dramaticky změnila a regulátor aktivně vstupuje do segmentů, které byly dříve považovány za čistě komerční a neregulované.

Důvodem této expanze dohledu je především ochrana spotřebitele a stabilita finančního trhu, která je narušována nekvalifikovanými subjekty nabízejícími investiční nebo úvěrové produkty. Developerské společnosti vydávající dluhopisy, realitní zprostředkovatelé řešící AML, technologické start-upy s prvky fintechu nebo rodinné firmy spravující majetek (Family Offices) se ocitají v přímém hledáčku regulátora.

ČNB již nečeká na stížnosti klientů, ale proaktivně monitoruje trh, analyzuje webové prezentace a využívá automatizované nástroje k vyhledávání potenciálních hříšníků. Pokud si nejste jisti, zda vaše podnikání nespadá pod regulaci, preventivní právní audit je nezbytností – napište na office@arws.cz.

Rozšíření definice regulovaných činností

Hranice mezi "běžným obchodem" a "vyhrazenou finanční činností" je tenčí, než se zdá. Legislativa je nastavena tak, že i jednorázové překročení určitých limitů nebo neopatrná formulace v marketingové kampani může spustit správní řízení.

Typickým příkladem je oblast správy majetku. Mnoho podnikatelů se domnívá, že pokud spravují peníze "pár známým", nepotřebují licenci. To je omyl, který může stát desítky milionů korun. Podobně riziková je oblast spotřebitelských úvěrů, kam spadají i zdánlivě nevinné odložené platby v e-commerce.

Advokátní kancelář ARROWS disponuje unikátním know-how v této oblasti, podpořeným pojištěním odpovědnosti až do výše 500 milionů Kč. To nám umožňuje řešit i ty nejkomplexnější případy s mezinárodním přesahem, které zajišťujeme díky síti ARROWS International.

Proč je delegace na odborníky klíčová

Regulatorní předpisy nejsou statické; mění se v čase a podléhají výkladu evropských orgánů (ESMA, EBA). Sledovat tento vývoj interními silami je pro většinu nefinančních firem nemožné a neekonomické.

Firemní právníci, kteří jsou experty na obchodní právo nebo pracovní agendu, často nemají kapacitu ani specializaci na to, aby čelili agresivní argumentaci inspektorů ČNB. Zde vstupuje do hry specializovaný tým ARROWS, který tuto agendu řeší denně. Spojte se s námi na office@arws.cz a získejte právní řešení na míru, které ochrání vaše podnikání.

AML povinnosti: Neviditelná smyčka kolem realitního a obchodního trhu

Problematika boje proti praní špinavých peněz (AML – Anti-Money Laundering) je v současnosti nejčastějším důvodem sankcí u nefinančních profesí. Zákon č. 253/2008 Sb. (AML zákon) ukládá drakonické povinnosti subjektům, které si často ani neuvědomují, že jsou tzv. "povinnými osobami".

Kdo všechno musí být ve střehu?

Okruh povinných osob je definován velmi široce a zahrnuje sektory, které nemají s bankovnictvím nic společného. Pokud podnikáte v realitách, poradenství, nebo obchodujete s luxusním zbožím, pravděpodobně se vás zákon týká.

Mezi povinné osoby patří zejména:

Realitní zprostředkovatelé (nákup, prodej, pronájem nemovitostí).
Poskytovatelé sídel a virtuálních kanceláří.
Poradci při zakládání a správě společností (Corporate Services).
Účetní, daňoví poradci a auditoři.
Osoby obchodující s uměním, starožitnostmi a věcmi vysoké hodnoty (při platbách v hotovosti nad 10 000 EUR).

Kompetenční spor: ČNB nebo FAÚ?

Pro podnikatele je často matoucí, který úřad jej vlastně kontroluje. Primárním dozorovým orgánem je Finanční analytický úřad (FAÚ). Nicméně, pokud subjekt podléhá dohledu ČNB z jiného titulu (např. má licenci platební instituce malého rozsahu nebo směnárny), kontroluje dodržování AML povinností ČNB.

V praxi dochází k situacím, kdy se kontrolní pravomoci překrývají nebo doplňují. ČNB se zaměřuje na systémové nastavení procesů, zatímco FAÚ řeší konkrétní podezřelé transakce. Pro okamžité řešení vaší situace a vyjasnění kompetencí nám napište na office@arws.cz.

Systém vnitřních zásad (SVZ): Více než jen papír

Základem obrany je kvalitně zpracovaný Systém vnitřních zásad (SVZ). Mnoho firem chybuje tím, že stáhne obecný vzor z internetu, pouze doplní název firmy a považuje věc za vyřízenou.

Takový postup je při kontrole ČNB či FAÚ okamžitě odhalen. Inspektoři zkoumají, zda je SVZ "šitý na míru" konkrétním rizikům vašeho podnikání. Musí obsahovat specifické scénáře (např. pro realitní kancelář riziko anonymních vlastníků z daňových rájů).

Advokátní kancelář ARROWS připravuje SVZ, které jsou funkční a obstojí při kontrole. Naši experti provedou audit vašich současných procesů a navrhnou úpravy. Potřebujete revizi SVZ? Kontaktujte nás na office@arws.cz.

Rozdíl mezi Identifikací a Kontrolou klienta

Nejčastější chybou, která vede k milionovým pokutám, je záměna identifikace a kontroly.

Identifikace: Zjištění totožnosti (kdo to je). Provádí se vždy při navázání obchodu.
Kontrola: Zjištění původu majetku, účelu transakce a skutečného majitele (co dělá a za čí peníze). Musí se provádět u rizikových obchodů, u PEP (politicky exponovaných osob) a při transakcích nad 15 000 EUR.

Pokud realitní makléř pouze okopíruje občanku, ale nezeptá se, odkud klient vzal 20 milionů v hotovosti na nákup vily, dopouští se fatálního porušení zákona.

FAQ – Právní tipy k AML a realitám

Musím provádět kontrolu klienta i u dlouholetého obchodního partnera?
Ano, povinnost kontroly trvá po celou dobu obchodního vztahu. Musíte průběžně aktualizovat informace. Pokud se změní rizikový profil klienta (např. se stane politicky exponovanou osobou), musíte kontrolu zpřísnit. Nevíte, jak nastavit monitoring? Napište na office@arws.cz.
Co když klient odmítne doložit původ peněz?
V takovém případě zákon hovoří jasně: obchod nesmíte uskutečnit. Musíte transakci odmítnout a zvážit podání Oznámení o podezřelém obchodu (OPO) na FAÚ. Provedení obchodu bez kontroly je přímou cestou k sankci. Naši právníci jsou připraveni vám pomoci s posouzením situace – napište na office@arws.cz.
Týká se AML i pronájmů?
Ano, pokud měsíční nájemné přesahuje 10 000 EUR, spadá realitní zprostředkování pronájmu pod AML zákon. Limity se mohou měnit, proto je důležité sledovat legislativu. Nevíte si rady s legislativou? Kontaktujte nás na office@arws.cz.

AML a sankce

Rizika a sankce	Jak pomáhá ARROWS (office@arws.cz)
Absence funkčního SVZ - Použití "šablon" z internetu je okamžitě odhaleno. Hrozí pokuta až v řádech milionů Kč a ztráta oprávnění k činnosti.	Audit a příprava SVZ: Vytvoříme dokumentaci na míru vašim rizikům, nikoliv jen "šablonu".
Neprovedení kontroly klienta - Ignorování původu peněz či PEP statusu. Sankcí je vysoká pokuta a riziko zapojení do praní peněz (trestní stíhání).	Konzultace transakcí: Posoudíme rizikovost konkrétního obchodu a doporučíme rozsah kontroly.
Porušení zákazu "tipping-off" - Prozrazení klientovi, že je prověřován. Toto jednání je klasifikováno jako trestný čin maření úředního výkonu.	Školení zaměstnanců: Naučíme váš tým, jak bezpečně komunikovat s klientem v krizové situaci.
Nenahlášení podezřelého obchodu (OPO) - Opomenutí nahlásit rizikovou transakci FAÚ. Hrozí správní i trestní odpovědnost statutárního orgánu.	Právní podpora při OPO: Sepíšeme a podáme oznámení pro FAÚ tak, aby bylo právně bezvadné a chránilo vás.

Past jménem § 15 ZISIF: Když správa majetku narazí na regulaci

Jedním z nejvýbušnějších témat současnosti je správa majetku podle § 15 zákona o investičních společnostech a investičních fondech (ZISIF). Mnoho podnikatelů podlehlo dojmu, že registrace do seznamu ČNB podle tohoto paragrafu jim dává volnou ruku k "bankovním hrám".

Tato domněnka je nebezpečná. Subjekty dle § 15 ZISIF nejsou plnohodnotné fondy pod dohledem, ale pouze evidované osoby. To však neznamená, že je ČNB nekontroluje. Naopak, regulátor se na tuto oblast v letech 2023 a 2024 intenzivně zaměřil.

Limity, které nesmíte překročit

Zákon umožňuje správu majetku v tomto režimu pouze za splnění striktních podmínek:

Správa majetku pouze pro kvalifikované investory.
Zákaz nabízení investic veřejnosti.
Povinnost používat označení, které neklame (zákaz slova "fond").

Nejčastějším prohřeškem je vybírání vkladů od drobných střadatelů (tzv. retailu) pod hranicí 1 milionu Kč (resp. 125 000 EUR). Pokud správce majetku shromáždí peníze od 50 lidí po 200 000 Kč, dopouští se neoprávněného kolektivního investování.

Advokátní kancelář ARROWS zastupuje desítky správců majetku a zajišťuje, aby jejich struktura byla v souladu se zákonem. Pokud máte pochybnosti o svém nastavení, neváhejte se obrátit na naši kancelář – office@arws.cz.

Reportingová povinnost: ČNB neodpouští chyby

I "patnáctkáři" mají povinnost pravidelného reportingu vůči ČNB (výkazy ROFOS). Zde dochází k masivnímu chybování.

Pozdní zaslání výkazu.
Chybné vyplnění dat.
Ignorování výzev k opravě.

Statistiky ukazují, že v roce 2024 ČNB udělila desítky pokut právě za reportingové delikty. Ačkoliv se pokuty pohybují "jen" v desítkách či stovkách tisíc korun, jejich nebezpečí spočívá v něčem jiném: přitahují pozornost.

Jakmile ČNB zjistí nepořádek v reportingu, často následuje hloubková kontrola samotné podstaty podnikání. A tam už hrozí pokuty v řádech desítek milionů.

§ 15 ZISIF a správa majetku

Rizika a sankce	Jak pomáhá ARROWS (office@arws.cz)
Překročení limitu a typu investorů - Vybírání vkladů od retailu nebo překročení počtu 20 osob. Hrozí pokuta až 150 mil. Kč a nucená likvidace společnosti soudem.	Audit struktury: Zkontrolujeme, zda vaši investoři splňují definici kvalifikovaného investora a zda nepřekračujete limity.
Klamavé označení (použití slova "fond") - Neoprávněné vyvolávání dojmu regulovaného fondu. Pokuta až 300 000 000 Kč za klamání veřejnosti.	Revize marketingu a stanov: Upravíme název, stanovy a propagační materiály tak, aby byly v souladu se zákonem.
Chybějící reporting (ROFOS) - Opakované nezasílání výkazů ČNB. Pokuta v řádech statisíců a spouštěč hloubkové kontroly celého byznysu.	Nastavení reportingu: Pomůžeme nastavit procesy pro včasné a správné odesílání výkazů a komunikaci s ČNB.

Korporátní dluhopisy: Cesta do pekel dlážděná dobrými úmysly

Vydávání dluhopisů se stalo populárním způsobem financování českých firem. Bohužel, neznalost zákona o podnikání na kapitálovém trhu (ZPKT) vede mnoho emitentů do záhuby.

Mýtus "podlimitní emise"

Mnoho firem se snaží vyhnout povinnosti vyhotovit prospekt cenného papíru (který musí schválit ČNB) tím, že se spoléhají na výjimky. Nejčastěji jde o emise do 1 milionu EUR nebo nabídku určenou méně než 150 osobám.

Klíčový problém: Co je to veřejná nabídka?

Pokud umístíte na svůj web banner "Investujte s námi, úrok 8 %", nebo zaplatíte reklamu na Facebooku, oslovili jste neomezený okruh osob. Tím okamžikem padá výjimka pro 150 osob a vy se dopouštíte veřejné nabídky bez prospektu.

Judikatura a rozhodovací praxe ČNB je v tomto nekompromisní. I když reálně nakoupí dluhopisy jen 20 lidí, samotná možnost, že nabídku viděla veřejnost, stačí k naplnění skutkové podstaty deliktu.

Sankce za chybějící prospekt

Pokuty za veřejnou nabídku bez prospektu jsou likvidační. ČNB běžně ukládá sankce v řádech milionů korun. Navíc může nařídit okamžité zastavení nabídky a stažení dluhopisů z trhu, což pro emitenta znamená okamžitou povinnost vrátit investorům peníze. To většinou vede k insolvenci.

Advokátní kancelář ARROWS zajišťuje komplexní právní servis pro emitenty dluhopisů:

Příprava emisních podmínek.
Zpracování prospektu a jeho schválení u ČNB.
Nastavení distribučních kanálů tak, aby nedošlo k porušení zákona.
Zastupování před ČNB v případě kontroly.

Plánujete emisi dluhopisů nebo si nejste jisti legalitou té současné? Pro okamžité řešení vaší situace nám napište na office@arws.cz.

Dluhopisy a veřejná nabídka

Rizika a sankce	Jak pomáhá ARROWS (office@arws.cz)
Veřejná nabídka bez prospektu - Oslovení veřejnosti (web, FB) bez schváleného prospektu. Pokuta až 150 mil. Kč, zákaz činnosti a povinnost vrátit vklady.	Příprava prospektu: Zajistíme kompletní proces přípravy a schválení prospektu u ČNB, abyste mohli nabízet veřejně.
Klamavá reklama na dluhopisy - Slibování "garantovaného výnosu" bez zajištění. Pokuta za nekalé obchodní praktiky a poškození reputace.	Revize marketingu: Zkontrolujeme vaše reklamní materiály, web a bannery, zda splňují zákonné požadavky.
Nedodržení informačních povinností - Absence poučení o rizicích. Sankce ze strany ČNB a možnost investorů odstoupit od smluv pro uvedení v omyl.	Právní nastavení emise: Připravíme smluvní dokumentaci a emisní podmínky, které chrání emitenta i investora.

Spotřebitelské úvěry: Nebezpečí pro e-shopy a obchodníky

Zákon o spotřebitelském úvěru (č. 257/2016 Sb.) přinesl revoluci v regulaci nebankovních půjček. Dnes již nemůže "půjčovat každý". Licence od ČNB je nezbytná pro kohokoli, kdo poskytuje úvěry spotřebitelům jako podnikání.

Kdo je "skrytý" poskytovatel úvěru?

Problém se netýká jen klasických úvěrových firem. Do problémů se dostávají:

E-shopy a prodejci: Pokud nabízíte zboží na splátky s navýšením a financujete to "ze svého" (ne přes banku), jste poskytovatelem úvěru.
P2P platformy: Zprostředkování půjček mezi lidmi je vysoce regulované.
Investoři: Půjčování peněz fyzickým osobám (nepodnikatelům) za úrok.

Neoprávněné podnikání a sankce

Poskytování úvěrů bez oprávnění je jedním z nejtěžších deliktů s pokutou až 20 milionů Kč. Navíc hrozí, že soudy prohlásí úvěrové smlouvy za neplatné. Dlužník by pak vracel pouze jistinu (to, co si půjčil), a to ještě v době přiměřené jeho možnostem, bez jakýchkoli úroků a poplatků.

Advokátní kancelář ARROWS je partnerem pro získání licencí i pro obhajobu v případě nařčení z neoprávněného podnikání. Neváhejte se obrátit na naši kancelář – office@arws.cz.

Spotřebitelské úvěry a licence

Rizika a sankce	Jak pomáhá ARROWS (office@arws.cz)
Podnikání bez licence ČNB - Poskytování půjček spotřebitelům bez oprávnění. Pokuta až 20 milionů Kč a trestní stíhání za neoprávněné podnikání.	Získání licence: Provedeme vás celým náročným licenčním řízením u ČNB.
Chybné posouzení bonity - Půjčování lidem bez prověření jejich příjmů a výdajů. Neplatnost smlouvy, ztráta nároku na úroky a odebrání licence.	Nastavení scoringu: Pomůžeme nastavit pravidla pro posuzování úvěruschopnosti klientů dle zákona.
Chyby v RPSN a smlouvách - Nesprávný výpočet nákladů úvěru. Úvěr se ze zákona úročí pouze diskontní sazbou (téměř nula), vracení poplatků.	Revize smluv: Zkontrolujeme vaše úvěrové smlouvy a obchodní podmínky, aby byly neprůstřelné.

Anatomie kontroly: Co se děje za zavřenými dveřmi

Pochopení průběhu kontroly je polovinou úspěchu. Proces inspekce ČNB je formalizovaný, ale pro nezkušeného manažera plný nástrah.

Fáze 1: Zahájení a "Moment překvapení"

Kontrola může začít doručením oznámení do datové schránky, nebo fyzickým příchodem inspektorů (tzv. kontrola na místě). V druhém případě je klíčová reakce recepce a managementu.

FAQ – První minuty kontroly

Mohu inspektory nepustit do budovy?
Ne. Máte povinnost součinnosti. Bránění vstupu je přestupek s vysokou pokutou. Musíte je vpustit a zajistit jim podmínky pro práci.
Mohou chtít vidět mé soukromé emaily?
Inspektoři mají právo nahlížet do dokumentů souvisejících s podnikáním. Hranice mezi soukromým a pracovním je v době BYOD (Bring Your Own Device) tenká. Pro okamžité řešení vaší situace a ochranu práv nám napište na office@arws.cz.

Fáze 2: Protokol a boj o fakta

Výstupem kontroly je Protokol o kontrole. Toto je nejdůležitější dokument celého procesu. Obsahuje zjištění inspektorů – co považují za prokázané.

Zde platí kritické pravidlo: Co není napadeno v námitkách proti protokolu, stává se v podstatě nezvratným faktem. Mnoho firem podcení fázi námitek a soustředí se až na odvolání proti pokutě. To je pozdě. Správní soudy často odmítají argumenty, které mohly a měly zaznít v námitkách proti protokolu.

Lhůta pro námitky je obvykle 15 dnů. Během této doby musí právní tým ARROWS analyzovat stovky stran spisu, najít procesní pochybení inspektorů a formulovat věcnou argumentaci.

Práva kontrolované osoby

Nezapomínejte, že máte svá práva:

Právo na právní zastoupení v každé fázi.
Právo nahlížet do spisu.
Právo vyjádřit se k podkladům před vydáním rozhodnutí.
Právo odmítnout výpověď v případě hrozby sebeobvinění (s určitými limity u právnických osob).

Advokátní kancelář ARROWS zajišťuje zastupování u rejstříků, regulátorů a dohledových orgánů včetně plnění povinností. Naši právníci jsou připraveni vám pomoci – napište na office@arws.cz.

Průběh kontroly

Rizika a sankce	Jak pomáhá ARROWS (office@arws.cz)
Výslechy zaměstnanců - Nepřipravení zaměstnanci mohou pod tlakem uvést nepřesné informace, které firmě uškodí.	Příprava na výslech: Zastoupíme zaměstnance u výslechu, připravíme je a dohlédneme na férovost protokolu.
Předání dokumentů - Předání nekompletní nebo chaotické dokumentace vzbuzuje podezření a prodlužuje kontrolu.	Organizace data roomu: Pomůžeme utřídit a zkontrolovat podklady před jejich předáním regulátorovi.
Lhůta pro námitky - Zmeškání lhůty 15 dnů znamená akceptaci zjištění v protokolu. Pozdější obrana je téměř nemožná.	Sepis námitek: Rychle a odborně zformulujeme námitky, které mohou zvrátit nepříznivý výsledek kontroly.

Jak se bránit: Strategie advokátní kanceláře ARROWS

Tato právní problematika je v praxi mnohem složitější, než se na první pohled zdá. Nejde o návod, ale o odborný vhled zkušeného právníka. Upozorňujeme, že jednotlivé kroky, které vypadají jednoduše, mají v reálném světě skryté výjimky, procesní detaily, návaznosti na další předpisy a rizika, která laik často nevidí.

Právě proto je klíčové mít po boku partnera, který zná terén. Advokátní kancelář ARROWS řeší tuto agendu denně, čímž dokáže klientovi výrazně zkrátit čas a minimalizovat riziko chyb.

Proč ARROWS?

Zkušenosti a velikost: V našem portfoliu je více než 150 akciových společností, 250 s.r.o. a 50 obcí a krajů. Zakládáme si na rychlosti a vysoké kvalitě.
Bezpečnost: Jsme pojištěni na škodu až do 500 000 000 Kč. Pro klienta je proto bezpečnější nechat věc profesionálně zajistit námi než riskovat s malou kanceláří bez zázemí.
Mezinárodní dosah: Pokud jde o právní služby mimo Českou republiku, zajišťujeme je díky deset let budované síti ARROWS International. Prakticky denně řešíme případy s mezinárodním prvkem (přeshraniční emise, zahraniční investoři, AML v mezinárodním obchodě).
Networking: Umíme klienty propojit mezi sebou v případě, že mají zajímavé investiční nebo obchodní příležitosti. A i my si rádi poslechneme zajímavé podnikatelské či byznysové nápady.

Naším cílem není jen "uhasit požár", ale nastavit vaše podnikání tak, aby bylo ohnivzdorné. Od přípravy smluv, přes jednání s regulátorem, až po zastupování v soudních sporech a správních řízeních.

Nečekejte na zaklepání inspektora

Kontrola ČNB není situace, kterou lze vyřešit "selským rozumem" nebo omluvou. Je to tvrdý střet s byrokratickým aparátem, který má na své straně zákon, čas a neomezené zdroje.

Pokud nechcete riskovat chyby, škody nebo pokuty, může celou věc bezpečně přenechat ARROWS. Preventivní audit vašich činností (AML, ZISIF, úvěry, dluhopisy) stojí zlomek toho, co následná obhajoba v sankčním řízení.

Naši právníci jsou připraveni vám pomoci – napište na office@arws.cz.

FAQ – Nejčastější právní dotazy k inspekcím ČNB

1. Může ČNB udělit pokutu i zpětně za činnost, kterou jsme již ukončili?
Ano, promlčecí lhůty u správních deliktů jsou poměrně dlouhé (obvykle 3 až 5 let, v závislosti na konkrétním zákoně a přerušení lhůty). To, že jste přestali poskytovat neoprávněné úvěry nebo stáhli reklamu na dluhopisy, neznamená, že jste beztrestní. ČNB může sankcionovat i historická pochybení. Pokud řešíte podobný problém a chcete znát míru rizika, kontaktujte nás na office@arws.cz.

2. Jak vysoké jsou reálně pokuty za AML prohřešky u realitních kanceláří?
Ačkoliv zákon umožňuje pokuty v řádech milionů, v praxi se u menších a středních realitních kanceláří za "administrativní" chyby (chybějící SVZ, neprovedená identifikace) setkáváme s pokutami v řádech desítek až nižších stovek tisíc korun. Problémem je však opakování chyb a ztráta reputace. Pokud dojde k reálnému praní peněz, sankce jdou do milionů. Spojte se s námi na office@arws.cz a získejte právní řešení na míru.

3. Je pravda, že se mohu vyhnout prospektu, když nabízím dluhopisy jen "známým"?
Pojem "známý" zákon nezná. Pokud jde o nabídku neveřejnou, musíte být schopni prokázat, že jste oslovili konkrétní, omezený okruh osob (max. 149), se kterými máte ideálně předchozí vztah. Jakmile se nabídka objeví na internetu nebo ji šíří zprostředkovatelé cizím lidem, stává se veřejnou. Toto je nejčastější omyl. Potřebujete nastavit distribuci dluhopisů? Napište na office@arws.cz.

4. Co mám dělat, když mi banka vypoví účet kvůli podezření z AML?
Toto je vážná situace, která často předchází kontrole FAÚ nebo ČNB. Banky mají přísné compliance. Je nutné okamžitě komunikovat s bankou, doložit původ prostředků a vysvětlit transakce. Často je nutné právní zastoupení, aby banka přehodnotila své stanovisko a uvolnila prostředky. Pro okamžité řešení vaší situace nám napište na office@arws.cz.

5. Může ARROWS zajistit školení zaměstnanců k těmto povinnostem?
Ano, poskytujeme odborná školení v dané oblasti včetně certifikátu. Proškolíme vaše makléře, obchodníky i management v oblasti AML, ochrany spotřebitele i investičních pravidel. Proškolený zaměstnanec je nejlepší prevencí pokuty. Máte zájem o školení? Neváhejte se obrátit na naši kancelář – office@arws.cz.

6. Jak probíhá spolupráce s ARROWS při kontrole na dálku?
V dnešní době řešíme mnoho případů online. Dokumenty nám zasíláte přes zabezpečená úložiště, konzultace probíhají přes videohovory. Zastoupíme vás na základě plné moci, takže často ani nemusíte osobně na úřad chodit. Šetříme váš čas. Naši právníci jsou připraveni vám pomoci – napište na office@arws.cz.

Nechcete tenhle problém řešit sami? Advokátní kanceláři ARROWS věří více než 2000 klientů a jsme oceněni jako Právnická firma roku 2024. Podívejte se ZDE na naše reference a bude nám ctí pomoci vám při řešení vašeho problému. Poptávka je zdarma.