Licence ČNB & investice

Proč svěřit fondy a investice právě ARROWS?

• Specialisté na FKI a minifondy: Víme, kdy je pro vás vhodný "velký" Fond kvalifikovaných investorů (FKI) a kdy stačí efektivní minifond podle § 15 ZISIF.

• Byznysový pohled na finance: Fond pro nás není jen hromada papírů, ale nástroj pro kumulaci kapitálu. Rozumíme tokenizaci, realitním fondům i Private Equity.

• Lídři v MiCA a Krypto-regulaci: Jsme v první linii implementace evropského nařízení MiCA. Pomáháme krypto-projektům získat legitimitu a přístup k bankovním službám.

• AI Compliance & AML: Nasazujeme vlastní AI nástroje pro bleskové AML prověrky investorů (onboarding), což zkracuje procesy o dny.

Obraťte se na nás, pokud:

• Zakládáte fond (FKI nebo SICAV): Potřebujete kompletní právní architekturu pro správu miliardových aktiv.

• Spouštíte "minifond" (§ 15 ZISIF): Hledáte rychlou a levnou cestu, jak legálně spravovat peníze investorů pod limitem ČNB.

• Řešíte krypto a MiCA: Chcete licencovat krypto-směnárnu nebo vydávat vlastní investiční tokeny.

• Plánujete emisi dluhopisů: Potřebujete prospekt schválený ČNB a nastavení zajištění pro investory.

• Vstupujete na trh platebních služeb: Potřebujete licenci platební instituce pro svůj fintech.

A) Investiční fondy, SICAV a správa majetku

Stavíme struktury pro správu majetku, které vydrží generace a splní nároky bank i regulátora.

• Fondy kvalifikovaných investorů (FKI): Kompletní setup od výběru formy (často SICAV) přes stanovy až po licenci investiční společnosti.

• Minifondy a správa majetku dle § 15 ZISIF: Nejrychlejší cesta k legální správě cizího majetku. Vyřídíme registraci u ČNB a nastavíme neprůstřelné AML.

• Rodinné fondy a Family Offices: Právní zajištění správy rodinného bohatství s důrazem na diskrétnost a kontinuitu.

• Dokumentace pro investory: Příprava statutů, emisních podmínek a smluv o investici, které jasně vymezují rizika i výnosy.

B) MiCA, Kryptoaktiva a Fintech

Jsme vaším průvodcem v éře regulovaných digitálních financí.

• Licencování dle MiCA: Strategická příprava na získání povolení pro poskytovatele krypto-služeb (CASP) v celé EU.

• Tokenizace reálných aktiv (RWA): Právní rámec pro převod nemovitostí nebo firem do digitálních tokenů.

• Platební instituce: Licence malého i velkého rozsahu, zastupování před ČNB a nastavení vnitřních předpisů.

C) Regulatorní Compliance a AML s podporou AI

Prověříme vaše vnitřní systémy dříve, než to udělá kontrola z ČNB nebo FAÚ.

• Automatizované AML: Nasazení našich AI nástrojů pro okamžitou identifikaci skutečných majitelů a kontrolu sankčních seznamů.

• Vnitřní audity a ředitelské kontroly: Pravidelná revize vašich procesů, aby odpovídaly nejnovějším metodickým pokynům ČNB.

• Zastupování před regulátorem: Přebíráme veškerou komunikaci v licenčních i kontrolních řízeních.

Cesta k vašemu fondu (Náš proces)

1. Strukturální analýza Zanalyzujeme váš kapitál a záměr. Rozhodneme, zda je lepší FKI, SICAV nebo "patnáctkový" minifond.

2. Výsledek: Přesný byznys-právní plán a rozpočet na založení.

3. Příprava dokumentace (AI Driven) S využitím AI připravíme stanovy, statuty a vnitřní předpisy splňující standardy ČNB.

4. Výsledek: Balík dokumentů připravený k odeslání regulátorovi nebo k notářskému zápisu.

5. Řízení před ČNB Přebíráme roli vašeho zástupce. Vypořádáváme připomínky ČNB a "tlačíme" licenci k vydání.

6. Výsledek: Oficiální registrace nebo licence, která vám dává razítko důvěryhodnosti.

7. Running Support Pomáháme s onboardingem investorů, reportingem a hlídáme legislativu (např. přechod na MiCA).

8. Výsledek: Bezpečný provoz fondu bez obav z pokut nebo odebrání licence.

Často kladené otázky (FAQ)

1. Jak dlouho trvá získat licenci ČNB? U menších typů licencí (platebky, IZ) jde obvykle o měsíce. Komplexní licence (OCP, crowdfunding, specializované fintech modely) trvají déle, zejména pokud je zapojen zahraniční kapitál. Důležitá je kvalita licenčního spisu — dobře připravený proces výrazně zrychluje.

2. Kolik stojí licenční proces nebo projekt v regulaci? Cena závisí na typu licence, rozsahu interních předpisů, počtu řídících osob, AML procesu a implementaci technologií. Po úvodní konzultaci vždy připravíme jasnou cenovou strukturu — fixní, hybridní nebo měsíční model.

3. Zvládáte i komplikované a mezinárodní struktury? Ano. Pracujeme se zahraničními investory, holdingy, SPV, fondy a fintech projekty, které kombinují více oblastí regulace. Zajišťujeme fit&proper řízení, DORA požadavky, kapitálové struktury i provozní compliance pro společnosti z EU i mimo EU.

4. Podporujete fintech a krypto projekty pod MiCA? Ano. Registrace CASP, custody, směnárny, tokenizace i whitepapery jsou součástí našich služeb. Umíme navrhnout model, který projde regulátorem a zároveň zůstane obchodně životaschopný.

5. Co je nejlepší první krok? Rychlá regulatorní analýza. Prověříme váš model, rizika, AML a kapitálové požadavky. Okamžitě víte, které kroky jsou nutné a které lze udělat později, aby se projekt nezdržoval.

6. Pomáháte i s emisemi dluhopisů a investičními produkty? Ano — připravujeme celý právní rámec emisí, posuzujeme prospektovou povinnost, tvoříme dokumentaci a řešíme compliance vůči distributorům a investorům.

7.  Zajišťujete i dlouhodobou podporu po získání licence? Ano. Governance, reporting, compliance, AML, kontrolní a auditní funkce, změny licence a průběžná komunikace s ČNB jsou běžnou součástí naší práce.

Přečtěte si naše články:

1. Jak se připravit na správní řízení u ČNB: Právní a dokumentační minimum

2. Směnárny a AML: Základní pravidla, která vás zachrání při kontrole

3. Jaké sankce hrozí za porušení pravidelných povinností vůči ČNB

4. Povinnosti obchodníka s deriváty a cennými papíry – co musíte dodat ČNB

5. Compliance agenda investičních společností: Co kontroluje ČNB pravidelně

6. Reportingová past: Když zapomenete ohlásit změnu nebo nepošlete výkaz včas do ČNB

7. Archivace vnitřních předpisů: Jak být připraven na kontrolu České národní banky

8. Zákon o platebním styku a PSD2: Co musí splnit FinTech startup před žádostí

9. Licence ČNB pro zahraniční společnosti: jak na přeshraniční vstup do ČR

10. Právní povinnosti fintech firem v roce 2025

11. ČNB a finfluenceři - pozor na pokuty!

12. Nařízení DORA, aneb bezpečnost finančních subjektů v oblasti IKT

13. Informace pro poškozené klienty kontrolního projektu ČNB

14. Jak získat peníze na projekt (moderní způsoby investování)

15. Řízení rizik z pohledu pojišťovnictví

16. Odkládáte aktualizaci pojistných smluv? Riskujete.

Jste připraveni zajistit právní jistotu a strategický růst vašeho podnikání? Kontaktujte ARROWS advokátní kancelář ještě dnes a proberte, jak mohou jejich specialisté podpořit vaše cíle.

Nechcete tenhle problém řešit sami? Věří nám více než 2000 klientů a jsme oceněni jako Právnická firma roku 2024. Podívejte se ZDE na naše reference.