Praktische Einstellung der AML-Compliance als Prävention gegen Kontosperrungen und Betriebsrisiken

In einem Umfeld steigender Anforderungen von Banken und Aufsichtsbehörden haben wir dem Mandanten geholfen, ein praktisches AML-System einzurichten, das nicht nur eine formale Dokumentation, sondern ein brauchbares Instrument für die tägliche Geschäftsentscheidung und das Risikomanagement darstellt.

Der Kern der Zusammenarbeit bestand darin, einen funktionierenden und praktisch anwendbaren Compliance-Rahmen zu schaffen, der es dem Mandanten ermöglichte, Geschäftspartner sicher zu bewerten, riskante Transaktionen zu identifizieren und die einzelnen Schritte gegenüber Banken und eventuellen Kontrollorganen ordnungsgemäß zu dokumentieren.

Die Rechtsberatung der Kanzlei umfasste insbesondere die Analyse des Geschäftsmodells des Mandanten, die Festlegung von Regeln für die KYC/KYB-Prüfung, die Identifizierung der wirtschaftlichen Eigentümer, die Bewertung von Transaktionsrisiken, die Erstellung der internen Dokumentation und die Einrichtung regelmäßiger Kontroll- und Berichtsprozesse.

Dank des eingerichteten Systems konnten die regulatorischen und operativen Risiken des Mandanten reduziert und eine Situation vermieden werden, in der es aufgrund unzureichender AML-Dokumentation oder unklarer Herkunft von Transaktionen zu einer Einschränkung oder Sperrung von Bankkonten hätte kommen können.