Cómo cobrar facturas impagadas en el extranjero

Fundamentos jurídicos del cobro transfronterizo en la UE

La regla básica es que la demanda se presenta en el país donde el deudor tiene su domicilio social o su residencia. No obstante, existen excepciones importantes que permiten al acreedor demandar ante un tribunal checo, por ejemplo cuando se trata del lugar de cumplimiento de la obligación contractual. En esta fase, los abogados del despacho ARROWS analizan si resulta más ventajoso litigar en la República Checa o acudir directamente al tribunal del país del deudor, con el fin de evitar dilaciones procesales innecesarias. En este ámbito, ARROWS ofrece un servicio integral de litigios mercantiles y judiciales con dimensión internacional.

Otro pilar es el Reglamento Roma I, que determina la ley aplicable a las obligaciones contractuales. Si las partes no han elegido expresamente el Derecho checo en el contrato, la ley aplicable se determina según la naturaleza del contrato: por ejemplo, en la compraventa suele aplicarse la ley del país del vendedor. Precisamente aquí se pone de manifiesto la experiencia del despacho ARROWS, que al revisar contratos y directrices se asegura de que la elección de la ley y del tribunal sea estratégicamente ventajosa y previsible para el cliente.

Términos jurídicos que debería conocer

En el Derecho internacional se manejan habitualmente conceptos que definen la estabilidad de su posición jurídica. El primero es la prorrogación de jurisdicción, es decir, el acuerdo de las partes sobre qué tribunal concreto resolverá sus eventuales litigios futuros. Esta cláusula contractual da seguridad al acreedor e impide que el deudor recurra a maniobras dilatorias. Nuestros especialistas en contratos y negociación pueden ayudarle a redactar estas cláusulas. El segundo concepto es la litispendencia, que impide que dos tribunales distintos de diferentes países resuelvan simultáneamente sobre el mismo asunto.

El tercer término importante es el exequátur. Se trata del procedimiento en el que el tribunal de un Estado reconoce la fuerza ejecutiva de una resolución dictada en otro Estado. Mientras que dentro de la UE este trámite se ha suprimido para muchos tipos de resoluciones gracias a los reglamentos modernos, en el cobro fuera de la UE (por ejemplo, en países asiáticos o en EE. UU.) el exequátur sigue siendo un paso imprescindible y a menudo costoso que exige una preparación minuciosa de la documentación. Encontrará más detalles sobre procedimientos específicos en el extranjero en el artículo cómo las empresas de la República Checa hacen valer sus créditos en Rumanía: vías eficaces de cobro.

Preguntas y respuestas sobre la competencia judicial

1. ¿Podemos demandar a un deudor eslovaco ante un tribunal de Praga? Sí, si en las condiciones generales o en el contrato se ha pactado la competencia de los tribunales checos, o si el lugar de entrega de la mercancía estaba en la República Checa. Esta estrategia es más cómoda para las empresas checas, pero exige después la ejecución de la resolución en Eslovaquia, que el despacho ARROWS garantiza a través de sus socios locales.
2. ¿Y si en el contrato no acordamos qué Derecho se aplica? En ese caso se aplican las normas europeas del Reglamento Roma I. En la venta de mercancías suele aplicarse la ley del país donde tiene su sede el vendedor. Sin embargo, si el deudor alega defectos en la prestación, el proceso puede complicarse. En estos casos la realidad suele ser más compleja y, sin una valoración experta, existe el riesgo de interpretar erróneamente las normas internacionales. Quizá le interese conocer las trampas fiscales y jurídicas para inversores extranjeros en las operaciones transfronterizas.

Cobro extrajudicial: psicología y presión local

Antes de presentar una demanda, lo habitual es intentar resolver el conflicto por la vía extrajudicial. En el contexto internacional, la fase extrajudicial tiene un peso específico, ya que los deudores confían a menudo en que el acreedor no querrá embarcarse en un costoso litigio transfronterizo. Precisamente aquí desempeña un papel clave el requerimiento formal previo a la demanda enviado por un despacho de abogados, que deja claro que el acreedor está dispuesto a defender su derecho también ante los tribunales.

En países como Alemania es imprescindible la llamada Mahnung (requerimiento de pago), que debe cumplir requisitos formales para que el acreedor pueda reclamar posteriormente intereses de demora y los gastos de representación letrada. En Francia, en cambio, se hace hincapié en la llamada Mise en demeure. Los abogados del despacho ARROWS redactan estos documentos de modo que respeten los usos jurídicos locales y ejerzan sobre el deudor la presión necesaria para que pague sin necesidad de acudir a los tribunales.

Otro elemento importante de la fase extrajudicial es la comprobación de la solvencia del deudor. No tiene sentido invertir en tasas judiciales si el deudor está en insolvencia o carece de bienes embargables. Gracias a la red ARROWS International, el despacho ARROWS consulta registros extranjeros e investiga a las entidades, con lo que ahorra a sus clientes los costes de un cobro infructuoso. Este servicio es clave sobre todo en créditos de mayor importe, donde el riesgo de perder el dinero es enorme.

El requerimiento europeo de pago (REP) en detalle

El requerimiento europeo de pago, introducido por el Reglamento n.º 1896/2006, es el instrumento más extendido para el cobro de créditos pecuniarios no impugnados en la UE. Su principal ventaja es que todo el procedimiento se tramita mediante formularios normalizados. El acreedor no tiene que adjuntar pruebas a la petición (formulario A); basta con describirlas. Esto agiliza notablemente la presentación y reduce la carga administrativa al inicio del procedimiento.

Tras recibir la petición, el tribunal examina únicamente los requisitos formales y, si se cumplen, expide el requerimiento de pago por lo general en un plazo de 30 días. A continuación se notifica al deudor, que dispone de 30 días para presentar escrito de oposición (formulario F). Si el deudor no se opone, el requerimiento adquiere fuerza ejecutiva y sirve como título ejecutivo en toda la UE. Sin embargo, en la práctica los deudores suelen oponerse solo para ganar tiempo, lo que convierte el procedimiento en un litigio ordinario.

Los abogados del despacho ARROWS cuentan con amplia experiencia en este procedimiento y saben reaccionar eficazmente ante una eventual oposición del deudor. Si esta se produce, el despacho ARROWS asume sin interrupción la representación en el procedimiento subsiguiente, que ya se rige por el Derecho interno del Estado correspondiente. Precisamente en esta fase es imprescindible el apoyo de la red ARROWS International, que garantiza la representación letrada local directamente en el país del tribunal.

Preguntas y respuestas sobre el requerimiento europeo de pago

1. ¿Puede utilizarse el REP también en Dinamarca? No. Dinamarca negoció una exención de la cooperación europea en estas materias y el reglamento sobre el REP no se aplica allí. En Dinamarca es necesario proceder conforme a su Derecho nacional o recurrir a la vía ordinaria de demanda. En estos casos, el despacho ARROWS colabora con socios daneses para garantizar una alternativa eficaz.
2. ¿Cuáles son las tasas judiciales del REP? Las tasas varían según el país en el que se presente la petición. Si la presenta ante un tribunal checo, la tasa depende del importe reclamado. Lo importante es que, si se gana el litigio, el deudor está obligado a reembolsar estos gastos al acreedor. El despacho ARROWS le preparará un cálculo de costes y beneficios antes de iniciar cualquier actuación.
3. ¿Y si el deudor afirma que nunca recibió la factura? Es una objeción procesal frecuente en el escrito de oposición. En tal caso, el acreedor debe acreditar en el procedimiento subsiguiente tanto la entrega de la factura como la propia entrega de la mercancía o la prestación del servicio. Por eso es importante tener en orden toda la documentación, como albaranes firmados o la comunicación por correo electrónico. El despacho ARROWS sistematiza estas pruebas ya al presentar la petición.

Proceso de escasa cuantía hasta 5 000 EUR

Para los litigios transfronterizos menores cuyo importe no supere los 5 000 EUR, excluidos intereses y gastos, existe el llamado proceso europeo de escasa cuantía (Reglamento n.º 861/2007). Este procedimiento está diseñado para ser lo más sencillo y económico posible. Se tramita principalmente por escrito y el tribunal solo convoca una vista oral en casos excepcionales, por ejemplo si una parte lo solicita y el tribunal lo considera necesario.

El acreedor cumplimenta el formulario A y adjunta los documentos pertinentes (por ejemplo, copia del contrato o de las facturas). El tribunal dispone de 14 días para enviar una copia al deudor, que a su vez tiene 30 días para responder. La resolución dictada en este procedimiento es también directamente ejecutable en otros Estados de la UE. Aunque en teoría este procedimiento no exige abogado, en la práctica nos encontramos a menudo con errores procesales que llevan a la desestimación de la demanda; por ello es más seguro encargar la redacción al despacho ARROWS.

La gran ventaja de este procedimiento es que el deudor no puede bloquearlo con una simple oposición sin motivar, como ocurre con el REP. El tribunal resuelve sobre el fondo a partir de los documentos aportados. Si el deudor no responde, el tribunal dicta una sentencia que se convierte en título ejecutivo. El despacho ARROWS utiliza esta vía sobre todo para empresas con un gran volumen de créditos menores, en los que la economía procesal es fundamental.

Cobro en países vecinos: Eslovaquia y Alemania

Eslovaquia y Alemania son mercados clave para los empresarios checos. Cada uno de estos países tiene particularidades que facilitan o, por el contrario, complican el cobro. En Eslovaquia existe el llamado upomínacie konanie (procedimiento monitorio), que se tramita exclusivamente por vía electrónica ante un tribunal especializado en Banská Bystrica. Este procedimiento es muy eficaz para el acreedor, ya que las tasas judiciales son la mitad que en una demanda ordinaria.

En Alemania, el sistema se basa en un estricto formalismo. Si el deudor no responde a los requerimientos extrajudiciales, puede recurrirse al procedimiento monitorio nacional alemán (Mahnverfahren). Su ventaja es que, si el deudor no se opone, se obtiene un título ejecutivo de forma muy rápida y económica. Pero si el deudor se defiende, el litigio pasa al Amtsgericht (juzgado de distrito) competente. El despacho ARROWS dispone en Alemania de una red de socios de confianza que garantizan la representación directamente en alemán.

Los abogados del despacho ARROWS se ocupan habitualmente de estos asuntos y saben acortar el tiempo necesario para recuperar el dinero gracias a su conocimiento de las plataformas digitales locales y de los plazos procesales. Por ejemplo, en Eslovaquia, gracias a la firma electrónica y a la conexión directa con la justicia eslovaca, podemos presentar peticiones en cuestión de horas. Esta rapidez suele ser decisiva cuando el deudor empieza a tener dificultades financieras y existe riesgo de insolvencia.

Estrategia para mercados fuera de la Unión Europea

El cobro de créditos en países como EE. UU., China, el Reino Unido o Suiza exige un enfoque completamente distinto. Allí no rige el principio de reconocimiento automático de sentencias. Si obtiene una sentencia de un tribunal checo, deberá someterse en el país de destino a un procedimiento de reconocimiento y ejecución de resoluciones extranjeras, que puede ser muy largo y costoso. Por ello, en estos casos el despacho ARROWS recomienda la prevención mediante el arbitraje internacional.

El arbitraje internacional se apoya en la Convención de Nueva York de 1958, suscrita por más de 160 Estados. Gracias a ello, un laudo arbitral dictado, por ejemplo, en Praga es fácilmente ejecutable tanto en Nueva York como en Shanghái. El despacho ARROWS ayuda a sus clientes a configurar los contratos para que incluyan cláusulas arbitrales correctamente redactadas, lo que en el futuro ahorra millones en costas procesales.

Si el contrato no prevé el arbitraje, no queda más remedio que someterse al procedimiento de exequátur. En él, el tribunal extranjero debe confirmar que la sentencia checa no es contraria a su orden público y que el deudor tuvo la posibilidad de defenderse. A través de ARROWS International, el despacho ARROWS gestiona íntegramente este procedimiento, desde la obtención de la apostilla hasta la representación ante el tribunal local.

Consejos jurídicos para operaciones con ultramar

1. Insista siempre en una cláusula arbitral: con socios de fuera de la UE, el arbitraje es casi siempre estratégicamente más ventajoso por la ejecutabilidad global del laudo. Le ayudaremos a elegir la institución arbitral adecuada (por ejemplo, la CCI en París o el Tribunal de Arbitraje adjunto a la Cámara Económica y la Cámara Agraria de la República Checa (Rozhodčí soud při HK ČR)).
2. Cuidado con la forma de los documentos: los documentos destinados a ultramar suelen requerir superlegalización o apostilla, que son grados superiores de certificación de la autenticidad de sellos y firmas. El despacho ARROWS se encarga de estas formalidades por usted para evitar la inadmisión formal de la demanda.
3. Compruebe la prescripción en el país de destino: por ejemplo, en Estados Unidos los plazos de prescripción varían de un estado a otro y pueden ser muy específicos para distintos tipos de mercancías. En ultramar la realidad suele ser más compleja y, sin la experiencia local de ARROWS International, existe riesgo de cometer errores irreversibles.

Prescripción: un factor crítico en el Derecho internacional

Uno de los motivos más frecuentes de fracaso en el cobro en el extranjero es la prescripción del crédito. Mientras que en la República Checa el plazo general de prescripción es de tres años, en las relaciones internacionales se aplican las normas de la ley aplicable. En Alemania, el plazo de tres años empieza a correr al final del año en que nació el crédito, mientras que en Francia el plazo para las relaciones mercantiles es de cinco años.

Especialmente traicionera es Suiza, donde los créditos contractuales ordinarios prescriben a los diez años, pero determinados suministros de mercancías ya a los cinco. Además, en Suiza existe el llamado certificado de insolvencia (Verlustschein), que se expide cuando el deudor carece de bienes y que prolonga la prescripción hasta 20 años. El despacho ARROWS analiza la prescripción en cada caso para evitar que el deudor pueda oponer con fundamento la excepción de prescripción.

Es importante saber que un simple requerimiento de pago no interrumpe el plazo de prescripción en la mayoría de los países. Es necesario iniciar un procedimiento judicial o arbitral. El despacho ARROWS recomienda no esperar al último momento e iniciar las acciones legales como mínimo varios meses antes de que venza el plazo, para disponer de tiempo suficiente para preparar las traducciones y notificar la demanda.

Ejecución en el extranjero: cómo conseguir el dinero en su cuenta

Obtener una sentencia o un requerimiento de pago es solo la mitad del éxito. Si el deudor no paga ni siquiera tras la resolución judicial, debe procederse a la ejecución forzosa. Esta se rige siempre por el Derecho del Estado donde se encuentran los bienes del deudor. En cada país el sistema funciona de forma distinta: en unos actúan agentes de ejecución privados, en otros funcionarios judiciales o del ministerio de justicia.

En Austria, por ejemplo, el acreedor presenta la solicitud de autorización de la ejecución ante el juzgado de distrito (Bezirksgericht). Si el acreedor quiere embargar el salario del deudor y desconoce quién es su empleador, el tribunal puede consultar a las instituciones de la seguridad social. En Alemania, en cambio, es clave el papel del agente judicial de ejecución (Gerichtsvollzieher), que puede requerir al deudor que presente un inventario de bienes. El despacho ARROWS dirige estos procesos locales y se comunica directamente con los órganos de ejecución.

El despacho ARROWS está asegurado hasta un importe de 350 000 000 CZK (aprox. 14,4 millones EUR), lo que supone para el cliente un alto grado de seguridad incluso en complejos asuntos de ejecución de elevada cuantía. Nuestros abogados no solo presentan las solicitudes, sino que buscan activamente los bienes de los deudores en bases de datos y registros internacionales, para que la ejecución sea eficaz y el deudor no pueda sustraer su patrimonio.

Tabla de riesgos y sanciones en el cobro en el extranjero

Costes del cobro e indemnizaciones a tanto alzado

Una pregunta frecuente de las empresas es si merece la pena el cobro en el extranjero. Gracias a la Directiva europea sobre morosidad (2011/7/UE), en las operaciones comerciales el acreedor tiene derecho a una compensación a tanto alzado por los costes de cobro de al menos 40 EUR por cada factura impagada. Este derecho nace automáticamente por ministerio de la ley (ex lege) en el momento en que el deudor incurre en mora, incluso sin necesidad de requerimiento previo.

Además de esta cantidad fija, el acreedor tiene derecho a los intereses legales de demora, armonizados en la UE (normalmente 8 puntos porcentuales por encima del tipo de referencia del banco central). En caso de éxito judicial, el tribunal suele reconocer también el reembolso de los gastos de representación letrada. El despacho ARROWS reclama sistemáticamente estos derechos para sus clientes, con lo que el coste real de los servicios jurídicos para el cliente se reduce a menudo a cero.

¿Por qué elegir el despacho de abogados ARROWS?

El cobro en el extranjero no consiste solo en rellenar un formulario, sino en pensar estratégicamente, conocer los procesos locales y saber comunicarse eficazmente más allá de las fronteras. Los abogados del despacho ARROWS se ocupan habitualmente de estos asuntos para cientos de clientes y saben acortar el tiempo necesario para recuperar el dinero y reducir el riesgo de errores que podrían llevar a perder el litigio. Nuestra ventaja reside en la combinación única de experiencia local y alcance global.

Gracias a la red ARROWS International, presente en Europa, Asia, África y América, el cliente tiene un único punto de contacto en la República Checa, pero acceso a los mejores abogados de 70 países. Ofrecemos servicios integrales, desde la revisión de contratos y directrices y el cobro extrajudicial hasta la representación en litigios, las negociaciones con reguladores, los procedimientos de licencia o la formación con certificado para sus equipos comerciales. Así, sus créditos internacionales tienen las máximas posibilidades de cobrarse con éxito.

Cobrar con éxito facturas impagadas en el extranjero requiere algo más que paciencia. Exige una actitud activa, conocer los reglamentos europeos y ser capaz de ejercer sobre el deudor una presión jurídica relevante. Tanto si se trata de utilizar el requerimiento europeo de pago, el proceso de escasa cuantía o un complejo arbitraje internacional, la elección correcta del instrumento procesal es decisiva para el resultado.

Recuerde que la realidad de los litigios transfronterizos suele ser más compleja y que detalles procesales como los plazos de notificación o los requisitos formales de los poderes pueden frustrar todo el proceso. Por ello es más seguro confiar estos casos a los especialistas del despacho ARROWS, que tienen experiencia con el elemento internacional y saben minimizar los riesgos de un entorno jurídico extranjero. No espere a que sus créditos prescriban: actúe a tiempo.

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