Configuración práctica del cumplimiento AML como prevención del bloqueo de cuentas y de los riesgos operativos

En un entorno de crecientes exigencias por parte de los bancos y los organismos reguladores, ayudamos al cliente a establecer un sistema práctico de AML que no fuera meramente una documentación formal, sino una herramienta útil para la toma de decisiones comerciales diarias y la gestión de riesgos.

La esencia de la colaboración fue crear un marco de cumplimiento funcional y práctico que permitiera al cliente evaluar de forma segura a sus socios comerciales, identificar transacciones de riesgo y documentar debidamente los pasos individuales ante los bancos y posibles organismos de control.

El asesoramiento jurídico del bufete incluyó principalmente el análisis del modelo de negocio del cliente, el establecimiento de normas para las comprobaciones KYC/KYB, la identificación de los titulares reales, la evaluación del riesgo de las transacciones, la preparación de la documentación interna y el establecimiento de procesos periódicos de control y presentación de informes.

Gracias al sistema implantado, fue posible reducir los riesgos regulatorios y operativos del cliente y evitar una situación en la que la insuficiencia de la documentación AML o el origen poco claro de las transacciones pudieran dar lugar a la restricción o el bloqueo de las cuentas bancarias.