Pflichten von Glücksspielbetreibern im Bereich Geldwäsche- und Terrorismusfinanzierungsbekämpfung (AML)

Rechtsrahmen: Warum sind Glücksspielbetreiber „Verpflichtete“?

Das tschechische Gesetz Nr. 186/2016 Slg. über Glücksspiele regelt den eigentlichen Betrieb, die Lizenzierung und den Spielerschutz. Parallel dazu gilt für Betreiber jedoch auch das tschechische Gesetz über bestimmte Maßnahmen gegen die Legalisierung von Erträgen aus Straftaten (Gesetz Nr. 253/2008 Slg., im Folgenden „AML-Gesetz“). In § 2 dieses Gesetzes ist der Glücksspielsektor ausdrücklich als Verpflichteter aufgeführt.

Der Grund liegt in der Natur des Geschäfts: Glücksspiel ist transaktionsintensiv und ermöglicht einen schnellen Kapitalumschlag, was es für die Legalisierung von Erträgen aus Straftaten attraktiv macht. Gelder aus illegalen Quellen lassen sich über Spielkonten leichter „waschen“ als über das transparente Bankensystem, sofern keine Kontrollmechanismen eingerichtet sind.

Im Jahr 2026 ist die Lage noch strenger, da europäische Vorschriften unmittelbar anwendbar sind und die neue Europäische Behörde zur Bekämpfung der Geldwäsche und der Terrorismusfinanzierung (AMLA) tätig ist, die die Aufsichtspraxis EU-weit vereinheitlicht.

Zwei parallele Rechtsregime

Ein Glücksspielbetreiber in der Tschechischen Republik muss gleichzeitig die Anforderungen zweier zentraler Aufsichtsstellen erfüllen:

1. Finanzministerium (Ministerstvo financí) und Zollverwaltung (Celní správa): Sie überwachen die Einhaltung des Glücksspielgesetzes (Lizenzen, technische Parameter der Spiele, verantwortungsvolles Spielen).

2. Finanzanalyseamt (Finanční analytický úřad, FAÚ): Es überwacht die Erfüllung der AML-Pflichten (Identifizierung, Kundenkontrolle, Meldung verdächtiger Geschäfte).

Beide Regime müssen parallel erfüllt werden. Ein perfektes lizenziertes Spielsystem nützt nichts, wenn Sie bei der Transaktionsüberwachung nach dem AML-Gesetz versagen. Die Compliance-Abteilung ist daher keine administrative Last, sondern eine notwendige Voraussetzung für den Bestand Ihrer Lizenz.

Identifizierung und Identitätsprüfung (KYC)

In der Glücksspielbranche (insbesondere online) gelten strengere Regeln als im gewöhnlichen Geschäftsverkehr. Bevor ein Spieler die ersten Mittel einzahlt oder zu spielen beginnt, müssen Sie seine Identität feststellen, die Richtigkeit der Angaben prüfen, den PEP-Status kontrollieren sowie Sanktionslisten und das Register ausgeschlossener Personen (Rejstřík vyloučených osob, RVO) abgleichen.

Bei Online-Spielen muss die Identifizierung abgeschlossen sein, bevor die Teilnahme am Spiel ermöglicht wird. Bei landbasierten Kasinos besteht die Identifizierungspflicht beim Betreten des Spielbereichs oder bei einer Transaktion über dem gesetzlichen Schwellenwert; in der Praxis identifizieren Kasinos jedoch jeden Besucher bereits bei der Registrierung.

Prüfmethoden im Jahr 2026

Für die Online-Identitätsprüfung (Remote Onboarding) werden in der Tschechischen Republik folgende Methoden akzeptiert:

1. Bankidentität (BankID): Die schnellste und sicherste Methode. Die Bank garantiert die Identität des Kunden.

2. Übermittlung von Ausweiskopien + Verifizierungszahlung: Der Spieler lädt seine Dokumente hoch und leistet eine Zahlung von einem auf seinen Namen geführten Konto in der EU/im EWR. Diese Methode ist administrativ aufwendiger.

3. Czech POINT: Persönliche Identifizierung an einer Kontaktstelle der öffentlichen Verwaltung.

4. Biometrische Prüfung (Liveness Check): Eine moderne Methode, bei der Gesicht und Ausweisdokument in Echtzeit mittels zertifizierter Software erfasst werden, die die Verwendung einer Maske oder eines Fotos ausschließt.

Das bloße Versenden eines Personalausweis-Scans per E-Mail ohne weitere Kontrollmechanismen (etwa eine Verifizierungszahlung oder einen Liveness Check) ist nach den aktuellen Auslegungsstellungnahmen des FAÚ unzureichend.

Häufigste Fehler und ihre Folgen

Die Daten eines in der Vergangenheit registrierten Spielers können im Jahr 2026 veraltet sein, etwa wegen eines neuen Ausweisdokuments oder eines Wohnsitzwechsels. Das Gesetz verlangt eine laufende Kontrolle; wenn Sie keinen Prozess zur Re-Verifizierung haben, verstoßen Sie gegen § 9 Abs. 2 AML-Gesetz.

Ein weiterer Fehler ist das fehlende Sanktions-Screening bei der Registrierung. Wenn Sie nicht jeden neuen Spieler automatisch mit internationalen Sanktionslisten abgleichen, riskieren Sie eine Geschäftsbeziehung mit einer Person, deren Vermögen einzufrieren ist – ein Verstoß nicht nur gegen das AML-Gesetz, sondern auch gegen EU-Verordnungen.

Transaktionsüberwachung und Meldung verdächtiger Geschäfte

Ein verdächtiges Geschäft ist in § 6 AML-Gesetz definiert. Im Glücksspielkontext handelt es sich typischerweise um hohe Bareinzahlungen, Einzahlungen und anschließende Auszahlungen ohne Spielaktivität, die Nutzung von Zahlungsmitteln Dritter oder ungewöhnliches Verhalten, das nicht dem Spielerprofil entspricht.

Meldeverfahren

Wenn Sie ein verdächtiges Geschäft feststellen, müssen Sie es dem FAÚ unverzüglich melden, in der Regel innerhalb von 5 Kalendertagen ab Entstehen des Verdachts. Die Meldung wird verschlüsselt auf elektronischem Weg eingereicht.

Es ist streng verboten, dem Kunden oder einem Dritten mitzuteilen, dass eine Verdachtsmeldung erstattet wurde oder Ermittlungen laufen (sog. Tipping-off). Droht durch die Ausführung der Transaktion die Vereitelung der Sicherstellung von Erträgen, kann es notwendig sein, die Transaktion bis zu 24 Stunden bzw. auf Anweisung des FAÚ länger aufzuschieben. Melden Sie ein verdächtiges Geschäft nicht und decken die Behörden es auf, drohen Ihnen existenzbedrohende Sanktionen wegen Untätigkeit.

Verstärkte Kundenkontrolle und politisch exponierte Personen

Die verstärkte Kontrolle (§ 9a AML-Gesetz) ist in Situationen mit erhöhtem Risiko verpflichtend. Sie betrifft insbesondere politisch exponierte Personen (PEP) und ihnen nahestehende Personen, Kunden aus Drittländern mit hohem Risiko sowie komplexe und ungewöhnlich große Transaktionen ohne erkennbaren wirtschaftlichen Zweck.

Im Rahmen der EDD müssen Sie zusätzlich die Herkunft des Vermögens (Source of Wealth) und die Herkunft der in der Transaktion verwendeten Mittel (Source of Funds) ermitteln und belegen. Eine eidesstattliche Erklärung des Spielers genügt nicht; verlangt werden Kontoauszüge, Einkommensnachweise oder Kaufverträge über Immobilien.

Register ausgeschlossener Personen

Das RVO ist ein zentrales Instrument des Spielerschutzes und umfasst Bezieher von Sozialleistungen bei materieller Not, insolvente Personen, Personen mit verhängtem Spielverbot sowie Personen, die selbst ihre Eintragung beantragt haben. Der Betreiber muss den Spieler im RVO bei der Registrierung, bei jeder Anmeldung im Benutzerkonto (online) und beim Betreten des Spielbereichs (landbasiert) überprüfen.

Diese Kontrolle muss automatisiert über die API-Schnittstelle des Informationssystems (AISG) erfolgen. Antwortet das RVO-System nicht, dürfen Sie den Spieler nicht spielen lassen; technische Ausfälle auf Seiten des Betreibers sind keine Entschuldigung.

System interner Grundsätze und Risikobewertung

Jeder Glücksspielbetreiber muss ein schriftliches System interner Grundsätze (SVZ) und eine Risikobewertung erstellen. Die Risikobewertung identifiziert die spezifischen Risiken der Spiele, Vertriebskanäle und Kundschaft und muss regelmäßig aktualisiert werden.

Das SVZ dient den Mitarbeitern als Handbuch für das Vorgehen bei der Identifizierung, der Erkennung verdächtiger Geschäfte und der Archivierung. Es muss vom statutarischen Organ genehmigt und dem FAÚ innerhalb von 60 Tagen nach Erteilung der Lizenz bzw. nach einer Änderung übermittelt werden, andernfalls besteht der Betreiber die Kontrolle nicht.

Kontaktperson für das FAÚ

Seit 2025 gilt für alle Verpflichteten einschließlich Glücksspielbetreibern die Pflicht, einen konkreten Mitarbeiter als Kontaktperson für das FAÚ zu benennen und dies der Behörde mitzuteilen.

Diese Person muss erreichbar sein, Zugang zu Informationen über Kunden und Transaktionen haben und ist der primäre Kommunikationskanal für operative Anweisungen des FAÚ. Die Nichterfüllung dieser Meldepflicht gilt als Ordnungswidrigkeit.

Sanktionen und ihre Folgen

Die AML-Sanktionen für den Glücksspielsektor sind extrem hoch angesetzt, damit sie auch für große internationale Holdings abschreckend wirken.

Neben finanziellen Sanktionen kann das FAÚ Abhilfemaßnahmen anordnen, etwa die Einstellung des Onboardings neuer Kunden bis zur Beseitigung der Mängel, was das Geschäft härter treffen kann als die Geldbuße selbst.

Risiken und wie man sie minimiert

Angesichts der komplexen Gesetzgebung ist es für Glücksspielbetreiber nahezu unmöglich, Compliance ohne spezialisierte rechtliche Unterstützung intern zu bewältigen.