CNB-Lizenz & Investitionen
Kanzlei
Warum sollten Sie Fonds und Investitionen gerade ARROWS anvertrauen?
- Spezialisten für FKI und Minifonds: Wir wissen, wann für Sie ein „großer“ Fonds für qualifizierte Anleger (FKI) geeignet ist und wann ein effizienter Minifonds nach § 15 ZISIF ausreicht.
- Ein unternehmerischer Blick auf Finanzen: Ein Fonds ist für uns nicht nur ein Haufen Papier, sondern ein Instrument zur Kapitalakkumulation. Wir verstehen uns auf Tokenisierung, Immobilienfonds und Private Equity.
- Führend in MiCA und Krypto-Regulierung: Wir stehen an vorderster Front bei der Umsetzung der europäischen MiCA-Verordnung. Wir helfen Krypto-Projekten, Legitimität und Zugang zu Bankdienstleistungen zu erlangen.
- KI-Compliance & AML: Wir setzen unsere eigenen KI-Tools für blitzschnelle AML-Prüfungen von Investoren (Onboarding) ein, was die Prozesse um Tage verkürzt.
Wenden Sie sich an uns, wenn Sie:
- einen Fonds gründen (FKI oder SICAV): Sie benötigen eine vollständige rechtliche Architektur für die Verwaltung von Milliardenvermögen.
- einen „Minifonds“ auflegen (§ 15 ZISIF): Sie suchen einen schnellen und kostengünstigen Weg, um das Geld von Anlegern unter dem Limit der ČNB legal zu verwalten.
- sich mit Krypto und MiCA befassen: Sie möchten eine Krypto-Wechselstube lizenzieren oder eigene Investment-Token ausgeben.
- eine Anleiheemission planen: Sie benötigen einen von der ČNB genehmigten Prospekt und die Einrichtung von Sicherheiten für Investoren.
- in den Markt für Zahlungsdienstleistungen eintreten: Sie benötigen eine Lizenz als Zahlungsinstitut für Ihr Fintech.
A) Investmentfonds, SICAV und Vermögensverwaltung
Wir bauen Vermögensverwaltungsstrukturen, die Generationen überdauern und den Anforderungen von Banken und Aufsichtsbehörden gerecht werden.
- Fonds für qualifizierte Anleger (FKI): Komplettes Setup von der Wahl der Rechtsform (oft SICAV) über die Satzung bis hin zur Lizenz als Investmentgesellschaft.
- Minifonds und Vermögensverwaltung gemäß § 15 ZISIF: Der schnellste Weg zur legalen Verwaltung von Fremdvermögen. Wir erledigen die Registrierung bei der ČNB und richten ein kugelsicheres AML-System ein.
- Familienfonds und Family Offices: Rechtliche Absicherung der Verwaltung von Familienvermögen mit Schwerpunkt auf Diskretion und Kontinuität.
- Dokumentation für Investoren: Erstellung von Statuten, Emissionsbedingungen und Investitionsverträgen, die Risiken und Erträge klar definieren.
B) MiCA, Krypto-Assets und Fintech
Wir sind Ihr Wegweiser im Zeitalter der regulierten digitalen Finanzen.
- Lizenzierung nach MiCA: Strategische Vorbereitung auf die Erlangung einer Lizenz für Anbieter von Krypto-Dienstleistungen (CASP) in der gesamten EU.
- Tokenisierung von Real World Assets (RWA): Rechtlicher Rahmen für die Übertragung von Immobilien oder Unternehmen in digitale Token.
- Zahlungsinstitute: Lizenzen kleinen und großen Umfangs, Vertretung vor der ČNB und Erstellung interner Vorschriften.
C) Regulatorische Compliance und AML mit KI-Unterstützung
Wir prüfen Ihre internen Systeme, bevor es eine Kontrolle der ČNB oder des FAÚ tut.
- Automatisiertes AML: Einsatz unserer KI-Tools zur sofortigen Identifizierung der wirtschaftlichen Eigentümer und zur Überprüfung von Sanktionslisten.
- Interne Audits und Vorstandskontrollen: Regelmäßige Überprüfung Ihrer Prozesse, damit sie den neuesten methodischen Anweisungen der ČNB entsprechen.
- Vertretung vor der Aufsichtsbehörde: Wir übernehmen die gesamte Kommunikation in Lizenzierungs- und Kontrollverfahren.
Der Weg zu Ihrem Fonds (Unser Prozess)
- Strukturanalyse Wir analysieren Ihr Kapital und Ihr Vorhaben. Wir entscheiden, ob ein FKI, eine SICAV oder ein „Fünfzehner“-Minifonds besser geeignet ist.
- Ergebnis: Ein präziser geschäftlich-rechtlicher Plan und ein Gründungsbudget.
- Vorbereitung der Dokumentation (KI-gesteuert) Mithilfe von KI erstellen wir Satzungen, Statuten und interne Vorschriften, die den Standards der ČNB entsprechen.
- Ergebnis: Ein Dokumentenpaket, das bereit ist, an die Aufsichtsbehörde gesendet oder notariell beurkundet zu werden.
- Verfahren vor der ČNB Wir übernehmen die Rolle Ihres Vertreters. Wir bearbeiten die Anmerkungen der ČNB und treiben die Lizenzerteilung voran.
- Ergebnis: Eine offizielle Registrierung oder Lizenz, die Ihnen ein Gütesiegel der Vertrauenswürdigkeit verleiht.
- Laufende Unterstützung Wir helfen beim Onboarding von Investoren, beim Reporting und überwachen die Gesetzgebung (z. B. den Übergang zu MiCA).
- Ergebnis: Ein sicherer Betrieb des Fonds ohne Sorge vor Bußgeldern oder Lizenzentzug.
Ausgewählte Rechtsspezialisten für Sie
Unser Team besteht aus mehr als 10 Spezialisten für ČNB-Lizenzen mit fünfzehnjähriger Erfahrung. Wir sind nicht nur Theoretiker – wir sind Partner für Ihr Geschäft.
Sind Sie bereit, Rechtssicherheit und strategisches Wachstum für Ihr Unternehmen zu gewährleisten? Kontaktieren Sie die Anwaltskanzlei ARROWS noch heute und besprechen Sie, wie ihre Spezialisten Ihre Ziele unterstützen können.
Wollen Sie dieses Problem nicht alleine lösen? Mehr als 2000 Kunden vertrauen uns und wir wurden als Anwaltskanzlei des Jahres 2024 ausgezeichnet. Sehen Sie sich HIER unsere Referenzen an.
Ausgewählte Rechtsspezialisten für Sie
Lesen Sie die Artikel unserer Experten
Novelle des ZISIF und der AIFMD II
Wenn Ihr Fonds Kredite gewährt oder Forderungen aus Fondskrediten erwirbt, müssen Sie in der Regel das Statut sowie die internen Regeln an die neue Fondsregulierung anpassen. Offene Fonds müssen bis zum 16. April 2027 die Instrumente des Liquiditätsmanagements beschreiben. Die Anwälte von ARROWS erklären im Artikel, was genau in den Statuten und Verträgen anzupassen ist.
Investitionen in Wissenschafts-Startups
Wer in ein Wissenschafts-Startup investiert oder eines gründet, muss nach tschechischem Recht damit rechnen, dass sich die Investition erst nach Jahren auszahlt. Zudem muss der Vertrag das Eigentum an Patenten, die Liquidationspräferenzen und die Exit-Bedingungen genau regeln. Eine falsch gewählte Fondsstruktur kann außerdem ein Eingreifen der Tschechischen Nationalbank (ČNB) oder ein blockiertes Fundraising nach sich ziehen. Lesen Sie, wie Sie Investition und Verträge so gestalten, dass beide Seiten geschützt sind.
Krypto-Wechselstuben und ihre Pflichten im Jahr 2026
Krypto-Wechselstuben müssen ab dem 1.7.2026 über eine gültige MiCA-Lizenz der Tschechischen Nationalbank (ČNB) verfügen, andernfalls dürfen sie ihre Dienstleistungen in der Tschechischen Republik nicht mehr anbieten. Die Richtlinie DAC 8 sollte ab dem 1.1.2026 angewendet werden, das tschechische Gesetz, das sie umsetzt (Parlamentsdrucksache 98), wurde jedoch bislang nicht verabschiedet. Erfahren Sie, welche weiteren Pflichten die DORA-Verordnung mit sich bringt und wie lange das gesamte Autorisierungsverfahren dauert.
So gründen Sie einen Fonds qualifizierter Investoren
Einen Fonds für qualifizierte Anleger gründen Sie, indem Sie einen Verwalter und eine Rechtsform wählen, in der Regel eine Depotbank bestellen und den Fonds bei der Česká národní banka registrieren lassen. Darin investieren darf nur ein qualifizierter Anleger, typischerweise ab 125.000 EUR. Die Anwälte von ARROWS advokátní kancelář entwerfen die Struktur, erstellen das Statut sowie die Anlegerdokumentation und begleiten Sie durch den Registrierungsprozess.
Krypto-Investitionen von Unternehmen 2026
Nach tschechischem Recht zahlt ein Unternehmen (juristische Person mit IČO, der tschechischen Identifikationsnummer) nur in Ausnahmefällen keine Steuer auf den Verkauf von Kryptowährungen. Anders als natürliche Personen hat es nach drei Jahren Haltedauer keinen Anspruch auf eine Steuerbefreiung. Jeder Gewinn wird mit 21 % besteuert, auch der Tausch einer Kryptowährung gegen eine andere. Sie erfahren, wie Kryptowährungen richtig verbucht werden und warum Banken Überweisungen an Kryptobörsen genau beobachten.
Fonds qualifizierter Anleger in Tschechien
Nach tschechischem Recht ermöglicht ein Fonds qualifizierter Anleger die professionelle Verwaltung des Vermögens mehrerer Anleger. Beitreten darf jedoch nur, wer mindestens 125 000 Euro einlegt oder andere gesetzliche Voraussetzungen erfüllt. Zudem unterliegt der Fonds der Aufsicht der Tschechischen Nationalbank (ČNB) und regelmäßigen Meldepflichten. Erfahren Sie, für wen sich dieses Instrument lohnt und welche Risiken es mit sich bringt.
Ausländische Investitionen in Unternehmen
Seit August 2024 muss ein Investor von außerhalb der EU nach tschechischem Recht bereits den Erwerb einer Beteiligung von 10 % an einem Unternehmen aus dem Digital-, Energie- oder Gesundheitssektor dem Ministerium für Industrie und Handel der Tschechischen Republik (Ministerstvo průmyslu a obchodu, MPO) melden. Andernfalls drohen ihm ein Bußgeld von bis zu 10 % des Jahresumsatzes und die erzwungene Rückveräußerung der Beteiligung. Sie erfahren, wie lange das Genehmigungsverfahren dauert und welche Auflagen das Ministerium üblicherweise erteilt.
Warum Finanzinstitute für ČNB-Lizenzen auf ARROWS setzen
Eine Lizenz von der Tschechischen Nationalbank (ČNB) zu erhalten bedeutet, ein Regulierungsverfahren nach tschechischem Recht zu durchlaufen, das in der Praxis bis zu einem Jahr dauern kann, und ein Fehler im Antrag verlängert es weiter. Wir erklären, worauf der Regulator am meisten Wert legt und wie man eine Ablehnung sowie Bußgelder nach Erteilung der Lizenz vermeidet.
Rechtsberatung für Investmentclubs und private Kapitalgruppen
Rechtsberatung für Investmentclubs hilft dabei, gemeinsames Investieren nach tschechischem Recht so zu gestalten, dass die Gruppe nicht in eine unerlaubte regulierte Tätigkeit abgleitet. Die gewählte Struktur bestimmt die Pflichten gegenüber der Aufsicht, die Art des Anbietens von Investitionen und das Zusammenwirken der Mitglieder. Deshalb sollte sie geklärt sein, bevor Sie Gelder von Investoren annehmen. In diesem Artikel erfahren Sie, welche Varianten in Betracht kommen, wann eine Registrierung erforderlich ist und worauf Sie bei der Einrichtung eines Clubs oder Fonds achten sollten.
Wie Sie sich auf ein Verwaltungsverfahren bei der ČNB vorbereiten
Ein Verwaltungsverfahren bei der Tschechischen Nationalbank (ČNB) in der Tschechischen Republik erfordert eine rechtzeitige Vorbereitung der Dokumentation, der Beweismittel und einer klaren Verfahrensstrategie, denn Versäumnisse können zu Sanktionen und sogar zu Einschränkungen der Geschäftstätigkeit führen. Das Unternehmen sollte verantwortliche Personen benennen, seine regulatorischen Pflichten prüfen und Unterlagen für die Kommunikation mit der Behörde vorbereiten. Der Artikel erläutert den Ablauf des Verfahrens, die Rechte der Verfahrensbeteiligten und die Möglichkeiten, sich gegen die Entscheidung zu wehren.
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wurden wir seit 2015 in den Kategorien Anwaltskanzlei des Jahres, Anwaltskanzleien des Jahres und Legal500 ausgezeichnet.
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