Licencia del BNC e inversiones
Despacho de abogados
¿Por qué confiar sus fondos e inversiones a ARROWS?
- Especialistas en FKI y minifondos: Sabemos cuándo es adecuado para usted un "gran" Fondo de Inversores Cualificados (FKI) y cuándo es suficiente un minifondo eficiente según el § 15 de la ZISIF.
- Visión empresarial de las finanzas: Para nosotros, un fondo no es solo un montón de papeles, sino una herramienta para la acumulación de capital. Entendemos la tokenización, los fondos inmobiliarios y el Private Equity.
- Líderes en la regulación de MiCA y Cripto: Estamos en la primera línea de la implementación del reglamento europeo MiCA. Ayudamos a los proyectos de criptomonedas a obtener legitimidad y acceso a servicios bancarios.
- Cumplimiento normativo con IA y AML: Implementamos nuestras propias herramientas de IA para verificaciones AML ultrarrápidas de inversores (onboarding), lo que acorta los procesos en días.
Contacte con nosotros si:
- Está constituyendo un fondo (FKI o SICAV): Necesita una arquitectura legal completa para la gestión de activos de miles de millones.
- Está lanzando un "minifondo" (§ 15 ZISIF): Busca una forma rápida y económica de gestionar legalmente el dinero de los inversores por debajo del límite del ČNB.
- Se ocupa de criptomonedas y MiCA: Quiere obtener una licencia para una casa de cambio de criptomonedas o emitir sus propios tokens de inversión.
- Planea una emisión de bonos: Necesita un folleto aprobado por el ČNB y establecer garantías para los inversores.
- Entra en el mercado de servicios de pago: Necesita una licencia de entidad de pago para su fintech.
A) Fondos de inversión, SICAV y gestión de patrimonios
Construimos estructuras de gestión de patrimonios que perduran generaciones y cumplen con las exigencias de los bancos y los reguladores.
- Fondos de Inversores Cualificados (FKI): Configuración completa, desde la elección de la forma jurídica (a menudo SICAV) y los estatutos hasta la licencia de sociedad de inversión.
- Minifondos y gestión de patrimonios según el § 15 de la ZISIF: La forma más rápida de gestionar legalmente patrimonios de terceros. Nos encargamos del registro en el ČNB y establecemos un sistema AML infalible.
- Fondos familiares y Family Offices: Asesoramiento legal para la gestión del patrimonio familiar con énfasis en la discreción y la continuidad.
- Documentación para inversores: Preparación de estatutos, condiciones de emisión y contratos de inversión que definen claramente los riesgos y los rendimientos.
B) MiCA, Criptoactivos y Fintech
Somos su guía en la era de las finanzas digitales reguladas.
- Licencias según MiCA: Preparación estratégica para obtener la autorización para proveedores de servicios de criptoactivos (CASP) en toda la UE.
- Tokenización de activos reales (RWA): Marco legal para la conversión de bienes inmuebles o empresas en tokens digitales.
- Entidades de pago: Licencias de pequeña y gran escala, representación ante el ČNB y establecimiento de normativas internas.
C) Cumplimiento normativo y AML con soporte de IA
Verificaremos sus sistemas internos antes de que lo haga una inspección del ČNB o de la FAÚ.
- AML automatizado: Implementación de nuestras herramientas de IA para la identificación inmediata de los titulares reales y la verificación de las listas de sanciones.
- Auditorías internas e inspecciones de la dirección: Revisión periódica de sus procesos para que cumplan con las directrices metodológicas más recientes del ČNB.
- Representación ante el regulador: Nos hacemos cargo de toda la comunicación en los procedimientos de licencia e inspección.
El camino hacia su fondo (Nuestro proceso)
- Análisis estructural Analizamos su capital y su objetivo. Decidimos si es mejor un FKI, una SICAV o un minifondo "del quince".
- Resultado: Un plan de negocio y legal preciso y un presupuesto para la constitución.
- Preparación de la documentación (impulsada por IA) Con la ayuda de la IA, preparamos los estatutos, los reglamentos y las normativas internas que cumplen con los estándares del ČNB.
- Resultado: Un paquete de documentos listo para ser enviado al regulador o para su formalización ante notario.
- Procedimiento ante el ČNB Asumimos el papel de su representante. Gestionamos las observaciones del ČNB e "impulsamos" la concesión de la licencia.
- Resultado: Un registro o licencia oficial que le otorga un sello de credibilidad.
- Soporte continuo Ayudamos con el onboarding de inversores, la presentación de informes y vigilamos la legislación (p. ej., la transición a MiCA).
- Resultado: Una operación segura del fondo sin temor a multas o a la revocación de la licencia.
Nuestros especialistas legales para usted
Nuestro equipo está formado por más de 10 especialistas en licencias del ČNB con quince años de experiencia. No somos solo teóricos, somos socios para su negocio.
¿Está preparado para garantizar la seguridad jurídica y el crecimiento estratégico de su negocio? Contacte con el bufete de abogados ARROWS hoy mismo y hable sobre cómo sus especialistas pueden apoyar sus objetivos.
¿No quiere resolver este problema solo? Más de 2000 clientes confían en nosotros y hemos sido galardonados como Despacho de Abogados del Año 2024. Vea nuestras referencias AQUÍ.
Especialistas jurídicos seleccionados para usted
Lea los artículos de nuestros expertos
Modificación del ZISIF y AIFMD II
Si su fondo concede préstamos o adquiere derechos de cobro derivados de préstamos de fondos, por lo general tendrá que adaptar tanto los estatutos como las normas internas a la nueva regulación de fondos. Los fondos abiertos deben describir los instrumentos de gestión de la liquidez antes del 16 de abril de 2027. Los abogados de ARROWS explican en este artículo qué modificar específicamente en los estatutos y contratos.
Inversión en startups científicas
Si invierte en una startup científica o está fundando una, cuente con que la rentabilidad llegará al cabo de años y con que el contrato debe regular con precisión la titularidad de las patentes, las preferencias de liquidación y las condiciones de salida. Según el Derecho checo, además, una estructura del fondo mal elegida puede provocar la intervención del Banco Nacional Checo (ČNB) o bloquear el fundraising. Descubra cómo configurar la inversión y los contratos para que protejan a ambas partes.
Casas de cambio de criptomonedas y sus obligaciones en 2026
Según el Derecho checo, las casas de cambio de criptomonedas deben disponer, a partir del 1 de julio de 2026, de una licencia MiCA válida emitida por el Banco Nacional Checo (ČNB); de lo contrario no podrán seguir prestando sus servicios. La Directiva DAC 8 debía aplicarse a partir del 1 de enero de 2026, pero la ley checa que la transpone (documento parlamentario n.º 98) aún no ha sido aprobada. Descubra qué otras obligaciones introduce el Reglamento DORA y cuánto dura todo el proceso de autorización.
Cómo constituir un fondo de inversores cualificados
Para constituir un fondo de inversores cualificados, debe elegir una entidad gestora y una forma jurídica, por lo general designar un depositario y registrar el fondo en el Banco Nacional Checo. Solo un inversor cualificado puede invertir en él, normalmente a partir de 125 000 EUR. Los abogados de ARROWS advokátní kancelář diseñarán la estructura, prepararán los estatutos y la documentación para los inversores, y le guiarán a lo largo de todo el proceso de registro.
Inversiones empresariales en criptomonedas en 2026
Según el Derecho checo, una empresa solo en casos excepcionales no paga ningún impuesto por la venta de criptomonedas: a diferencia de las personas físicas, no disfruta de ninguna exención tras tres años de tenencia, y cualquier ganancia, incluido el intercambio de una criptomoneda por otra, tributa al tipo del 21 %. Descubra cómo contabilizar correctamente las criptomonedas y por qué los bancos vigilan con especial atención las transferencias a los exchanges.
Fondo de inversores cualificados en la República Checa
El fondo de inversores cualificados permite gestionar profesionalmente el patrimonio de varios inversores, pero en la República Checa solo puede entrar en él quien aporte un mínimo de 125 000 euros o cumpla otros requisitos legales. Además, el fondo está sujeto a la supervisión del Banco Nacional Checo (ČNB) y a la obligación de presentar informes periódicos. Descubra para quién resulta rentable este instrumento y qué riesgos conlleva.
Inversiones extranjeras en empresas
Según el Derecho checo, desde agosto de 2024 el inversor extranjero de fuera de la UE debe notificar al Ministerio de Industria y Comercio la mera adquisición de una participación del 10 % en una empresa del sector digital, energético o sanitario. De lo contrario, se expone a una multa de hasta el 10 % de la facturación anual y a la venta forzosa de la participación. Descubra cuánto dura el procedimiento de autorización y qué condiciones suele imponer el Ministerio.
Por qué las instituciones financieras eligen ARROWS para las licencias del Banco Nacional Checo (ČNB)
Obtener una licencia del Banco Nacional Checo (ČNB) supone superar un procedimiento regulatorio que, en la práctica, puede durar hasta un año, y cualquier error en la solicitud lo alarga todavía más. Le explicamos qué exige más estrictamente el regulador según el Derecho checo y cómo evitar tanto el rechazo de la solicitud como las multas tras la concesión de la licencia.
Servicios jurídicos para clubes de inversión y grupos de capital privado
Los servicios jurídicos para clubes de inversión ayudan a organizar la inversión conjunta de modo que el grupo no derive, según el Derecho checo, en una actividad regulada no autorizada. La estructura elegida determina las obligaciones frente al supervisor, la forma de ofrecer las inversiones y el funcionamiento entre los miembros; por ello, conviene resolverla antes de empezar a aceptar dinero de los inversores. En este artículo descubrirá qué opciones existen, cuándo es obligatorio el registro y a qué prestar atención al configurar un club o un fondo.
Cómo prepararse para un procedimiento administrativo ante el ČNB
En la República Checa, un procedimiento administrativo ante el Banco Nacional Checo (ČNB) exige preparar a tiempo la documentación, las pruebas y una estrategia procesal clara, ya que cualquier error puede acarrear sanciones e incluso restricciones a la actividad empresarial. La empresa debe designar a las personas responsables, revisar sus obligaciones regulatorias y preparar la documentación para comunicarse con la autoridad. El artículo explica según el Derecho checo cómo se desarrolla el procedimiento, qué derechos tiene el interesado y qué opciones de defensa existen frente a la resolución.
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